氢原子百科 
江苏银行于2007年1月24日挂牌开业，是全国19家系统重要性银行之一、江苏省内最大法人银行，总部位于江苏南京。2016年8月2日，在上海证券交易所上市，股票代码600919。[2]
江苏银行股份有限公司主营业务为公司和个人金融业务、支付结算业务、资金业务、投资银行业务、融资租赁业务及其他金融业务。公司主要产品或服务包括发放贷款及垫款、债务工具投资、存放同业及其他金融机构款项、存放中央银行款项、长期应收款、买入返售金融资产、拆出资金。[1]
2023年，江苏银行先后获得最具领先力银行50强前十强[4]、《财富》中国上市公司500强第197位[4]、2022“中国金融机构金牌榜·金龙奖”年度最佳数字化经营银行奖[5]、中银协“2022年银行业好新闻”奖[4]2023年我国系统重要性银行[6]等荣誉奖项。
初创时期
1912年1月，辛亥革命期间宣告独立的江苏都督府在苏州德馨里筹备设立的江苏银行正式成立，成为首家具有现代银行意义的官办地方银行，江苏银行品牌由此萌生。[7][8]同年2月，江苏银行总部迁往上海，成为第一个在上海设立总行的地方官办银行，也是第一个在上海设立总行的官办中资银行。[8]抗战期间，总行曾短暂迁往重庆。[8]1945年，迁返上海，下辖10个分行，鼎盛时有50多家分支机构。[7]1949年5月，江苏银行总行由上海军管会接管，完成了其地方金融阶段性历史使命。[8]
改革开放以后，江苏银行前身——以“服务城市集体企业、服务个体工商业户、服务城市居民”为己任的城市信用社，在各市应运而生。[8]1984年，江苏淮安市清河城市信用合作社创建，成为江苏省第一家城市信用社。[8]随后江苏省内常州、盐城、扬州等10个市也纷纷成立城市信用社。[7][8]1997年，南通市9家信用社组建成立南通城市合作银行，是江苏省首家以省辖市为单位成立的城市合作银行。[8]1998年1月，扬州市商业银行率先成立，随后，省内无锡、盐城、常州等地的城市合作机构，也陆续组建为城市商业银行。[8]
重组焕新
2006年1月25日，江苏省政府召开城市商业银行合并重组大会，江苏银行合并重组工作正式启动。[7]12月17日，黄志伟同志任江苏银行股份有限公司党委书记、董事长，兼任行长。[7]2007年1月，承载着服务地方发展的使命，在江苏省委省政府、中国银监会的亲切关怀下，江苏省内10家城市商业银行合并重组为江苏银行。[8]2008年12月8日，江苏银行上海分行开业，跨省经营迈出实质性步伐。[7]
快速发展阶段
2009年5月27日，江苏银行深圳分行开业，服务触角延伸到珠江三角洲地区。12月29日，举行江苏银行总部大厦开工典礼。次年4月26日，江苏银行北京分行开业，实现了进军三大经济圈的关键一步。[7]6月18日，发起设立首家村镇银行——江苏丹阳保得村镇银行（后更名为丹阳苏银村镇银行），标志着经营管理和发展迈出新的步伐。[7]2010年末，江苏银行实现省内县域机构全覆盖，70余家县域支行成为服务“三农”的生力军。2011年5月18日，江苏银行杭州分行开业，进一步融入长三角一体化发展国家战略。[7]
转型发展阶段
2013年年3月19日，夏平同志任江苏银行股份有限公司董事长，11月20日任江苏银行股份有限公司党委书记。2014年末，江苏银行总资产突破1万亿元，综合实力稳步增强。次年5月18日，江苏省首家银行系金融租赁公司——苏兴金融租赁股份有限公司（后更名为苏银金融租赁股份有限公司）开业，实现了综合化经营重要突破。9月15日，江苏银行总部大厦落成启用。[7]
2016年8月2日，江苏银行在上海证券交易所正式挂牌，代码600919。[8]2017年10月，党委书记、董事长夏平光荣当选党的十九大代表。2018年1月11日，中国共产党江苏银行第一次代表大会在南京开幕。2019年，江苏银行集团资产首次突破2万亿元，业务规模跃上新台阶。2020年8月28日，苏银理财有限责任公司开业，资产管理业务转型迈出重要一步。[7]
2021年4月10日，江苏银行正式发布国内银行业首个“碳中和”行动方案。[9]11月10日，江苏银行与腾讯集团在南京签署战略合作协议。双方将建立战略合作关系，在金融科技领域深化合作，携手打造商业银行全面数字化转型标杆，共同探索“金融为民、科技向善”的共赢合作模式。[10]12月10日，全国股转公司、北京证券交易所与江苏银行等12家商业银行签署战略合作协议。[11]
2022年7月30日，无锡高新区（新吴区）与江苏银行签署“助企纾困”政银战略合作协议，该协议主要解决高新区（新吴区）业融资需求，助推企业复工满产。[12]9月27日消息，江苏银行与易宝支付在南京签署全面战略合作协议。此次战略签约，是双方在跨境支付业务升级，向跨境金融生态进行更加深入和全面的延展。[13]10月19日消息，上海银行、江苏银行、天津银行、武汉农村商业银行等多家银行联合美团发行“美团单车联名信用卡”，该卡为消费者提供最高12个月的免费骑行权益，激发居民绿色出行活力。[14]
2023年2月23日，江苏银行与蚂蚁集团在南京举办战略合作协议签约仪式，重点围绕服务实体经济、支持小微企业发展、助力扩大消费、加强科技创新四个战略方向展开合作。[15]江苏银行宣布成为百度文心一言首批生态合作伙伴。[16]3月24日，华南国际工业原料城（深圳）有限公司与江苏银行股份有限公司签署流动资金银团贷款合同（融资协议）。[17]5月4日，江苏银行发布2023年一季报，一季度营收同比增长10.35%，归母净利润同比增长24.83%；不良率降至0.92%，创历史新低；资产总额3.19万亿元，成为国内第二家规模超3万亿的城商行，综合业绩表现继续处于行业头部水平。[18]9月22日，江苏银行被沪股通减持501.42万股，最新持股量为8.2亿股，占公司A股总股本的5.15%。[19]2023年10月28日，江苏银行披露2023年三季报。公司在2023年前三季度实现营业总收入586.78亿元，同比增长9.15%；归母净利润256.54亿元，同比增长25.21%；扣非净利润252.01亿元，同比增长25.04%。[20]
2024年1月，根据初步统计，江苏银行2024年开门红项目储备规模同比多增近20%。自上市以来，不良贷款率由上市之初1.43%下降至0.91%，拨备覆盖率由上市之初的180.56%提升至378.12%。[21]2024年8月，江苏银行下调美元存款利率，以应对美联储降息的预期。1万美元起存、一个月期限的美元存款年利率从5.05%降至4.95%，下降10BP。[22]
董事会
姓名职务直接持股数夏平董事长、执行董事4.29万沈坤荣独立董事——于绪刚独立董事——洪磊独立董事——李心丹独立董事——陈忠阳独立董事——吴典军执行董事4.147万葛仁余执行董事4.108万姜健非执行董事——唐劲松非执行董事8626单翔非执行董事——胡军董事——季金松董事1.69万任桐董事——以上数据来源于：[1]（数据截至2023年9月）
监事会
姓名职务直接持股数朱其龙监事长3.9万向荣监事——潘俊外部监事——鲍刚职工监事——金瑞职工监事——郑刚监事——陈礼标外部监事——刘伟外部监事——施绳玖职工监事——以上数据来源于：[1]（数据截至2023年9月）
高管
姓名职务直接持股数葛仁余行长4.108万周爱国副行长、业务总监——赵辉副行长4.68万罗锋业务总监——吴典军董事会秘书、副行长4.147万顾尟副行长3.25万王卫兵行长助理70.91万以上数据来源于：[1]（数据截至2023年9月）
主要股东
股东名称股份类型持股数持股变化占总股本比例增减情况江苏凤凰出版传媒集团有限公司流通A股12.66亿股6859.75万股7.94%5.73%江苏省国际信托有限责任公司流通A股12.07亿股不变7.77%不变华泰证券股份有限公司流通A股8.68亿股不变5.59%不变以上数据来源于：[3]（数据截至2023年9月）
参股控股公司
关联公司名称参控关系参控比例投资金额(元)被参控公司净 利润(元)是否报表 合并被参股公司主营业务苏银金融租赁股份有限公司子公司51.25%24.60亿未披露是租赁业务苏银理财有限责任公司子公司100.00%20.00亿未披露是理财业务苏银凯基消费金融有限公司子公司54.25%14.11亿未披露是消费金融服务江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司子公司41.00%7380.00万未披露是商业银行以上数据来源于：[1]（数据截至2023年9月）
组织架构
数据来源于：[23]
分支机构
机构层级机构名称备注分行江苏银行股份有限公司苏州分行——江苏银行股份有限公司无锡分行江苏银行股份有限公司南京分行江苏银行股份有限公司南通分行江苏银行股份有限公司常州分行江苏银行股份有限公司徐州分行江苏银行股份有限公司扬州分行江苏银行股份有限公司镇江分行江苏银行股份有限公司泰州分行江苏银行股份有限公司淮安分行江苏银行股份有限公司盐城分行江苏银行股份有限公司连云港分行江苏银行股份有限公司宿迁分行江苏银行股份有限公司上海分行江苏银行股份有限公司深圳分行江苏银行股份有限公司北京分行江苏银行股份有限公司杭州分行一级子公司苏银金融租赁股份有限公司——苏银理财有限责任公司苏银凯基消费金融有限公司江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司二级子公司苏银一号（天津）飞机租赁有限公司上级机构为苏银金融租赁股份有限公司苏银二号（天津）飞机租赁有限公司苏银三号（天津）飞机租赁有限公司苏银宁一（南京）融资租赁有限公司苏银五号（天津）飞机租赁有限公司苏银六号（天津）飞机租赁有限公司苏银蓝鲸一号（天津）船舶租赁有限公司苏银蓝鲸二号（天津）船舶租赁有限公司苏银七号（广州）飞机租赁有限公司苏银八号（广州）飞机租赁有限公司苏银蓝鲸三号（上海）设备租赁有限公司苏银十号（广州）飞机租赁有限公司苏银九号（广州）飞机租赁有限公司以上数据来源于：[24]（数据截至2023年8月末）
机构文化
| 机构标识 |  |
|---|---|
| 行徽释义 | 行徽标志以“江苏”首字母“J”旋转构成钱币方孔造型，具有明显的金融业特点，两个字母“J”旋转寓意资金的流通。标志色调上为蓝，喻为天；下为金喻为地，寓意江苏银行立足天地之间发展前景广阔。标志外方内圆，简洁、对称、明快、大气，具有强烈的视觉冲击力和可规范性[25] |
| 企业使命 | 融创美好生活[26] |
| 企业愿景 | 建设富有特色、具有核心竞争优势的一流商业银行[27] |
| 核心价值观 | 融合创新、务实担当、精益成长[26] |
| 品牌主张 | 对内通过尊重每一位员工的个人价值，从而融聚全行员工的信念、力量和智慧，激发无限潜能，加快创新发展，提供优质服务。对外通过尊重每一位客户的金融需求，从而努力为所有客户提供优质的金融服务，创造无限价值，回报社会民生，推动社会进步。最终实现江苏银行与客户共同发展，与社会共同进步，共创无限美好的未来[28] |
机构业务
江苏银行股份有限公司主营业务为公司和个人金融业务、支付结算业务、资金业务、投资银行业务、融资租赁业务及其他金融业务。公司主要产品或服务包括发放贷款及垫款、债务工具投资、存放同业及其他金融机构款项、存放中央银行款项、长期应收款、买入返售金融资产、拆出资金。[1]
公司业务
江苏银行公司业务坚持以“风险可控、结构优化、效益优先、资本节约”为原则，以传统信贷服务为基础，精心打造供应链金融、现金管理、银团贷款等核心产品，致力于为客户提供一揽子金融服务解决方案。同时主动对接新兴产业，大力发展绿色信贷、文化金融，支持农业现代化发展。[29]
| 产品类别 | 介绍 |
|---|---|
| 对公大额存单 | 对公大额存单是指由江苏银行发行的，面向机构投资人的以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款[30] |
| 对公人民币结构性存款 | 指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的对公人民币存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品[31] |
| 国内保理池 | 基于卖方将其对特定买方或所有买方的应收账款整体转让给江苏银行、且江苏银行受让的应收账款保持稳定余额的情况下，以应收账款的回款为风险保障措施，根据稳定的应收账款最低时点的余额，向卖方提供一定比例融资的业务[32] |
| 反向保理 | 指针对资信水平较高的买方（核心企业），对以该买方为付款人的应收账款，在核心企业同意向江苏银行推荐供应商和提供应收账款信息，同意供应商向江苏银行转让应收账款债权、同意按照江苏银行的付款指示进行款项支付等条件下，江苏银行直接对债权人（供应商）提供的保理服务[33] |
| 融资租赁保理 | 出租人将对承租人的应收租金转让给江苏银行，由江苏银行为出租人提供的保理服务，包括应收账款管理、应收账款催收、保理预付款、信用风险担保等在内的综合性金融服务[34] |
| 国内保理 | 江苏银行针对客户的应收账款所提供的一种综合性金融服务。在国内保理业务中，江苏银行受让客户的应收账款，并对受让的应收账款提供保理服务。服务的项目包括：应收账款管理、保理预付款和信用风险担保等。目前，江苏银行开办的国内保理业务主要包括有追索权保理业务、无追索权保理业务、信用保险保理业务及第三方担保保理业务等四种类型[35] |
| 应收账款质押授信业务 | 指贷款申请人在正常生产经营过程中，以其具有真实交易背景且无争议的、江苏银行认可的应收账款作质押担保，向江苏银行申请授信的业务。目前，江苏银行办理交易类应收账款质押授信业务、公路收费权质押授信业务、其他收费权质押授信业务等三类[36] |
| 流动资金贷款 | 指江苏银行向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款[37] |
国际业务
江苏银行国际业务一贯秉承“创新、高效、服务”的理念，推出了国际业务特色品牌服务——“紫金外汇通”产品系列。除了基础的国际结算和贸易融资产品外，又与时俱进地推出了紫金付汇宝、紫金交易大户室、人民币海外直通车、外汇现金管理、内保外贷、E时通、E网通、海外代付、国际保理、外汇保函等系列。[38]
投行业务
| 业务 | 介绍 | |
|---|---|---|
| 债券融资业务 | 非金融企业债务融资工具（以下简称“债务融资工具”），是指具有法人资格的非金融企业（以下简称“企业”）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括短期融资券、中期票据、永续中票、超短期融资券、定向债务融资工具、资产支持票据以及交易商协会主管的其他创新品种等[39] | |
| 新型财务顾问业务 | 并购重组财务顾问业务 | 企业兼并与收购（Merger & Acquisition， 通常缩写为 M&A，简称并购）是企业兼并与企业收购、企业合并以及接管等概念的统称，是指并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制、增强控制、重大影响已设立并持续经营的目标企业或收购目标企业资产、债权的交易行为[40] |
| 并购重组融资产品 | 并购重组融资产品是指我行为客户提供投融资等专业化信贷/非信贷金融服务活动，并由客户提供我行认可的风险缓释措施[41] | |
| 私募财务顾问业务 | 私募财务顾问，是指我行以财务顾问身份将募集的资金通过私募方式直接或经新设的一个特定公司投资或融资给融资方，或是通过独立地或与其他机构合作的方式为私募股权投资基金或者基金管理人提供财务顾问服务[42] | |
| 资本市场财务顾问业务 | 资本市场财务顾问，是指江苏银行参与客户资本市场运作过程，提供包括但不限于交易方案设计、融资方案设计、引入战略投资人、尽职调查、中介推介与协调（包括但不限于评级机构、承销机构、律师事务所与会计师事务所等）、监管部门沟通等服务[43] | |
| 资产管理业务 | 江苏银行针对对公客户投资需要引入全资理财子公司--苏银理财有限责任公司管理的理财产品。苏银理财有限责任公司（简称“苏银理财”）成立于2020年8月，是江苏省内第一家获准开业的银行理财子公司。苏银理财承接江苏银行理财业务，从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、提供理财顾问和咨询服务等资产管理相关业务[44] | |
| 证券化业务 | 企业资产证券化业务是指将缺乏即期流动性，但具有可预期的、稳定的未来现金流的资产组合和构造成为可销售的金融产品的过程[45] | |
| 并购贷款业务 | 江苏银行为客户提供并购重组类资金支持的专业化金融服务活动，并购的方式包括受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等，且以实现合并或实际控制为目的。江苏银行融资资金用途为支付并购交易价款和费用[46] | |
| 理财直融业务 | 理财直融（银行理财直接融资工具）是指一种由商业银行作为发起管理人设立、直接以单一企业的债券融资为资金投向、由中央国债登记结算有限责任公司统一托管、在合格的投资者（目前仅为银行理财管理计划）之间公开交易、在中国理财网进行公开信息披露的标准化投资载体[47] | |
个人业务
| 类别 | 业务 | 产品 | 介绍 |
|---|---|---|---|
| 存款业务 | 储蓄存款[48] | 定期储蓄一本通 | 综合性、多币种的定期整存整取储蓄账户[49] |
| 礼仪存单 | 在传统人民币定期存单基础上，为满足客户送礼、收藏等需求推出的特色定期储蓄产品[50] | ||
| 定期储蓄 | 整存整取：储户约定存期、整笔存入、到期一次支取本息的一种储蓄存款[51] 零存整取：储户每月固定存款金额，到期一次支取本息的一种定期储蓄存款[51] 整存零取：一次性存入较大的金额，分期陆续平均支取本金，到期支取利息的一种定期储蓄[51] 存本取息：储户一次存入本金，约定存期，在存期内分次支取利息，到期支取本金的一种定期储蓄存款 通知存款：客户存款时不必约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的一种存款品种[51] 定活两便存款：一次存入本金，存款时不约定存期，可随时到银行支取，利率随存期长短而变化、兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款[51] 教育储蓄：国家为了鼓励城乡居民以储蓄存款方式，为其子女接受非义务教育（指九年制义务教育之外的全日制高中、大中专、大学本科、硕士和博士研究生教育）积蓄资金，而开办的一种零存整取人民币定期储蓄存款[51] | ||
| 活期储蓄 | 不规定存期、储户随时可以凭折或卡支取、存取金额不限的一种储蓄存款[52] | ||
| 融享借记卡 | 江苏银行融享借记卡是面向社会发行的具有存取现金、转账结算、购物消费、代扣代缴、代发工资等功能的结算工具，具有银行个人人民币资金理财结算账户功能，先存款后支用，不得透支[53] | ||
| 个人外汇 | 外币储蓄 | 外币储蓄业务种类有：外币定期储蓄，存期分为一个月、三个月、六个月、一年和两年五个档次；外币活期储蓄；外币存款账户分为外汇账户和外钞账户，币种分为美元、日元、港币、英镑和欧元[54] | |
| 个人结售汇业务 | 个人结汇业务指个人将外币兑换成人民币的业务；个人售汇业务也称购汇业务，指个人将人民币兑换成外币的业务[55] | ||
| 境外汇款 | 江苏银行作为SWIFT会员行，具有先进的国际电子汇兑系统[56] | ||
| 私人银行 | 圆融安享系列 | 产品类型：固定收益类、现金管理类 投资策略：主要投资于标准化或非标准化固定收益类资产，策略稳健[57] | |
| 圆融恒享系列 | 产品类型：固收+、偏债混合型投资策略：投资于固定收益类资产及权益类资产，权益类资产不超过40%，稳中有进[57] | ||
| 圆融臻享系列 | 产品类型：量化对冲FOF、资产配置FOF等多资产配置产品 投资策略：投资于多种大类资产，策略风格均衡，获取资产配置收益，攻守兼备[57] | ||
| 圆融乐享系列 | 产品类型：指数挂钩型、偏股混合型、股票型 投资策略：主要投资于权益类资产，波动较高，注重收益进攻性[57] | ||
| 投资理财 | 代销基金产品 | 证券投资基金（简称“基金”）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式[58] 基金代销是指江苏银行经中国证监会批准，接受基金管理公司的委托，作为基金代销机构为投资人提供基金认购、申购和赎回等交易，收取基金代销手续费，并且提供相应配套服务的一项中间业务[58] | |
| 代销贵金属产品 | 贵金属代销业务是指江苏银行与贵金属供应商签署代理协议，由供应商提供投资类贵金属或工艺类贵金属，由江苏银行在指定营业网点向客户代理销售和回购的个人中间业务[59] | ||
| 代理信托计划[60] | |||
| 代理资管计划[60] | |||
| 个贷业务 | 房贷类贷款 | 一手房贷款 | 客户使用贷款资金向开发商购买一手住房或商业用房的贷款[61] |
| 二手房贷款 | 客户使用贷款资金在二手市场（非开发商销售）购买住房或商业用房的贷款[62] | ||
| 消费类贷款 | 消费随e贷 | 客户凭个人信用通过电子渠道线上申请用于本人或家庭消费用途目的，如购车、装修、旅游、购物等，不得进行股权投资、证券或房地产投资[63] | |
| 卡易贷 | 客户凭信用线下申请，授信有效期内线上借款，获取用于购车、装修、旅游、购物等消费用途的贷款[64] | ||
| 其他类贷款 | 个人委托贷款 | 由委托人提供资金并承担全部资金风险，江苏银行作为受托人，根据委托人确定的贷款对象、贷款用途、金额、期、利率等代为发放并协助回收的贷款[65] | |
| 个人金融资产质押循环贷款 | 客户持有江苏银行个人金融资产，申请质押贷款资金用于满足日常消费、短期资金周转等用途的贷款[66] | ||
| 个人创业担保贷款 | 与各地政府指定的贷款担保机构开展合作，解决个人创业者从事个体经营或合伙经营自筹资金不足的贷款[67] | ||
| “涉农”个人小额贷款 | 向“涉农人员”发放的用于“涉农”生产、经营和消费的贷款[68] | ||
小微金融
江苏银行践行“帮小微就是帮自己”“做小微就是做未来”的初心使命，以普助小微、普惠民生为基本服务理念，坚持“跑街”与“跑数”、“软信息”与“硬数据”相结合，努力练就服务小微的真功夫，致力为广大小微企业提供以融资服务为核心，辅以支付结算、账户体系、理财增值、电子银行、咨询顾问等的“全方位、全流程、全线上、全覆盖”综合金融服务。[69]
| 小微特色产品 | 经营随e贷 | 经营随e贷是江苏银行推出的一款助力企业生产经营、资金周转，提供“金融+非金融”综合服务的一站式线上服务平台[70] |
| 小微贷 | 江苏银行和江苏省财政厅、再担保等机构合作，服务于江苏省小微企业发展的融资产品。江苏银行作为“小微贷”主要合作机构，为江苏省小微企业提供额度高、费率省、手续简、审批快的金融服务[71] | |
| 科技金融产品 | “人才贷”业务 | 江苏银行为经政府职能部门认定的人才个人或人才创办企业办理的用于其生产经营、市场拓展、技术升级等正常用途的授信业务[72] |
| “苏科贷”业务 | 江苏银行为更好地支持科技型中小微企业发展，与科技主管部门创新合作的专项贷款业务[73] | |
| “高企贷”业务 | 江苏银行面向高新技术企业，为其生产经营、市场拓展、技术升级等经营活动提供支持的授信业务[74] | |
| “成长之星”业务 | 江苏银行为了进一步助推科技企业发展，对企业进行全生命周期跟踪服务，针对快速成长期的科技型企业推出的授信业务[75] | |
| “卡脖子”专项贷款 | 江苏银行向从事或服务“卡脖子”领域技术攻关、成果转化的科创企业或人才个人发放的，专项用于“卡脖子”项目相关研发、生产活动的贷款业务[76] | |
| “专精特新”专项贷款 | 江苏银行向“专精特新”中小企业发放的，专项用于企业专有技术再升级、攻克新技术或新产品、扩大再生产等用途的贷款业务[77] | |
| 乡村振兴金融产品 | 苏农贷 | 江苏银行在江苏省财政厅和江苏省农业农村厅的支持和指导下，面向全省各类新型农业经营主体提供的信贷融资服务[78] |
| 惠捷贷 | 江苏银行向各类新型农业经营主体、农户发放的，用于其依法从事农业农村相关行业生产经营的，由江苏省农业融资担保有限责任公司提供担保的授信业务[79] | |
| 农户经营贷 | 江苏银行向农户发放的个人经营贷，用于其依法从事农业农村相关行业生产经营[80] |
绿色金融
江苏银行始终坚持以“融创美好生活”为使命，自2013年起就将绿色金融作为特色化经营的重要方向。2015年设立绿色金融事业部，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。2017年采纳“赤道原则”，成为国内城商行首家赤道银行。2021年4月，宣布采纳“负责任银行原则”，在全国银行业金融机构中率先发布“碳中和”行动方案，集聚全行金融资源，支持能源消费结构、产业结构、交通运输结构和生产生活方式的绿色低碳转型。[81]
| 类别 | 具体产品 | 介绍 |
|---|---|---|
| 环境权益类融资 | 排污权抵押贷款 | 企业通过初始分配或者二级市场交易的方式取得环保部门批准发放的污染物排放权后，以排污权抵押作为风险缓释措施，向江苏银行申请获得流动资金贷款的融资产品[82] |
| 合同能源管理贷款 | 指合同能源管理公司或采取合同能源管理模式进行产品销售的节能产品生产商凭借其合同能源管理项目项下的未来收益权质押作为主要担保方式，同时结合土地房产抵押、机器设备抵押等其他担保方式，向江苏银行申请获得固定资产贷款的融资产品[82] | |
| 碳配额质押融资 | 以碳配额作为质押物的碳市场创新融资手段，基本操作模式是排放单位将配额质押给金融机构（银行或券商），获得以配额估值进行折价的融资规模，资金归还的同时支付一定的利息[82] | |
| 行业专项融资 | 固废贷 | 江苏银行向借款人发放的，用于新建固废处置项目或者对原项目进行改扩建的固定资产贷款，以项目主体为借款人，以项目运营收入作为主要还款来源[83] |
| 光伏贷 | 江苏银行向借款人发放的，用于建设光伏发电项目所需资金或偿还已建成光伏发电项目其他债权的固定资产贷款，该产品为硅片、电池片、组件、电站等晶硅光伏全产业链提供融资解决方案，以项目发电收入和国家财政补贴收入为主要还款来源[83] | |
| 补贴确权贷款 | 江苏银行为响应国家五部委266号文件要求，在光伏贷产品的基础上，针对可再生能源发电企业应发未发的国补部分给予授信支持的专项绿色金融产品[83] | |
| 低排贷 | 江苏银行向借款人发放的，用于新建、改造、运营大气污染治理项目的贷款，目的是为了支持企业降低大气污染物的排放指标，满足更高的排放标准[83] | |
| 土壤修复贷款 | 江苏银行向借款人发放的，用于支持土壤修复工程项目建设和土壤修复产业发展的贷款[83] | |
| 政银合作类融资 | 绿色创新组合贷 | 江苏银行联合中国清洁发展机制基金管理中心、江苏省财政厅三方合作推出的产品，用于支持国内绿色低碳、节能减排等应对气候变化的新建固定资产项目。该产品由管理中心（以委托贷款委托人的形式）和江苏银行分别向借款人发放贷款，同时，江苏银行应借款人要求，通过开立以管理中心为受益人的不可撤销的国内融资性保函对管理中心提供的贷款本金及收益进行担保[84] |
| 环保贷 | 根据政府文件精神，由省财政厅、省生态环境厅和江苏银行合作设立的一款绿色金融产品，以财政风险补偿资金池为增信手段，江苏银行对环保贷备选项目储备库内项目发放贷款，解决企业环保项目建设和环保产业发展过程中的资金需求。资金池对贷款所发生的本金损失给予风险补偿[84] | |
| 节水贷 | 2019年江苏银行联合省水利厅、省财政厅共同设立的一款绿色金融产品，通过制定节水贷项目技术标准，搭建节水贷项目平台，支持企业节水改造和节水项目融资[84] | |
| 绿票e贴 | 江苏银行落实国家“碳达峰、碳中和”目标要求，创新推出的一款绿色金融产品，以优惠利率对经人民银行认定的绿色票据提供贴现融资。贴现票据专项用于向人民银行申请再贴现，充分借助再贴现货币政策传导机制，将人民银行政策资金传导至绿色企业或绿色项目[84] | |
| 苏碳融 | 针对绿色涉农、绿色小微和绿色民营企业的融资需求和特点，创新开发的与支农、支小再贷款挂钩的普惠型绿色金融产品。同时，通过产品内嵌的碳减排核算模型，精确核算发放绿色贷款带动的碳减排效应，引导金融资源向节能减碳成效显著的领域倾斜[84] |
手机银行
江苏银行手机银行是江苏银行顺应移动市场发展变化，为客户量身定制的移动金融随身银行。秉承以用户体验为核心的理念，手机银行提供了丰富的移动金融服务，打造多元化的移动增值服务。[85]
江苏银行手机银行分为大众版和专业版，适用于安卓系统和IOS系统。截至2023年9月25日，手机银行包含金融服务和金融助手两大版块。[85]
金融服务：涵盖账户管理、转账汇款、投资理财、生活缴费、手机取现等功能，满足客户全面的日常金融需求。[85]
金融助手：金融资讯、网点及优惠商户查询、手机充值、电影票、飞机票、手机证券等移动增值服务等。[85]
股本结构
时间总股本A股总股本流通A股限售A股H股总股本流通H股限售H股变动原因2023-08-03159.37亿159.37亿158.55亿8160.19万——————可转债转股以上数据来源于：[86]（数据截至2023年9月）
股本变动
日期变动原因变动后A股总股本变动后流通A股变动后限售A股2023-08-03可转债转股159.37亿158.55亿8160.19万2023-07-07可转债转股155.19亿154.37亿8160.19万2023-06-30可转债转股155.19亿154.37亿8160.19万2023-03-31可转债转股147.70亿146.88亿8160.19万2022-12-31可转债转股147.70亿146.88亿8160.19万2022-09-30可转债转股147.70亿146.88亿8160.19万2022-08-02限售股份上市147.70亿146.88亿8160.19万2022-07-27可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2022-06-30可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2022-05-18可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2022-03-31可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2021-12-31可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2021-09-30可转债转股147.70亿146.80亿8976.18万2021-08-02限售股份上市147.70亿146.80亿8976.18万2021-07-26可转债转股147.70亿146.55亿1.14亿2021-06-30可转债转股147.70亿146.55亿1.14亿2021-06-08可转债转股147.70亿146.55亿1.14亿2021-03-31可转债转股147.70亿146.55亿1.14亿2021-01-14配股147.70亿146.55亿1.14亿2020-12-31可转债转股147.70亿114.30亿33.39亿2020-12-17配股147.70亿114.30亿33.39亿2020-12-02可转债转股115.45亿114.30亿1.14亿2020-09-30可转债转股115.45亿114.30亿1.14亿2020-08-03限售股份上市115.45亿114.30亿1.14亿2020-07-27可转债转股115.45亿114.06亿1.39亿2020-06-18可转债转股115.45亿114.06亿1.39亿2020-03-31可转债转股115.45亿114.06亿1.39亿2019-12-31可转债转股115.44亿114.06亿1.39亿2019-09-30可转债转股115.44亿114.06亿1.39亿2019-08-02限售股份上市115.44亿114.06亿1.39亿2019-07-30股东性质变更115.44亿60.08亿55.36亿2018-06-30定期报告115.44亿60.08亿55.36亿2018-06-04限售股份上市115.44亿60.08亿55.36亿2018-05-03限售股份上市115.44亿59.58亿55.86亿2018-04-26股东性质变更115.44亿59.24亿56.20亿2018-01-02限售股份上市115.44亿59.24亿56.20亿2017-12-04限售股份上市115.44亿59.11亿56.34亿2017-09-04限售股份上市115.44亿57.95亿57.50亿2017-08-30股东性质变更115.44亿57.95亿57.50亿2017-08-02限售股份上市115.44亿57.95亿57.50亿2017-07-28股东性质变更115.44亿11.54亿103.90亿2016-12-31定期报告115.44亿11.54亿103.90亿2016-08-02A股上市、配售股份上市115.44亿11.54亿103.90亿以上数据来源于：[86]（数据截至2023年9月）
机构业绩
2022年4月12日，江苏银行(600919)披露年报，2021年实现营业收入为637.71亿元，同比增长22.58%；净利润196.94亿元，同比增长30.72%；基本每股收益1.21元。公司拟每10股派4元（含税）。报告期末，不良贷款率1.08%，较上年末下降了0.24个百分点，上市六年来逐年下降。拨备覆盖率307.72%，较上年末提升了51.32个百分点，上市六年来逐年提升。[87]
2023年4月25日，江苏银行公告，2022年末，集团资产总额2.98万亿元，较上年末增长13.80%；各项存款余额1.63万亿元，较上年末增长11.99%；各项贷款余额1.60万亿元，较上年末增长14.57%。[88]
2023年8月2日，江苏银行公告，上半年实现营业收入388.43亿元，同比增长10.64%；归属于上市公司股东的净利润170.20亿元，同比增长27.20%。[89]
机构责任
2013年4月20日08时02分，四川省雅安市芦山县发生7.0级强烈地震，造成重大人员伤亡和财产损失。为支持地震灾区抗震救灾，重建家园，江苏银行于22日宣布，向四川雅安地震灾区紧急捐款200万元人民币。[90][91]
2020年1月27日，江苏银行通过江苏省慈善总会首批捐款1000万元，全力支持湖北武汉抗击疫情。[92]
2023年9月7日上午，由市翔宇妇女儿童发展基金会主办，江苏省淮阴商业学校承办、兴业银行淮阴支行协办的2023年“淮安翔宇缘专项基金”99公益日活动成功举办。活动现场，江苏银行股份有限公司淮安分行上台举牌捐赠，市翔宇妇女儿童发展基金会接受捐赠并为他们颁发捐赠证书。[93]
其他荣誉
时间所获荣誉2024-022024全球品牌价值500强第489位[94]2023-09-222023年中国系统重要性银行[6]2023-04-182022“中国金融机构金牌榜·金龙奖”年度最佳数字化经营银行奖[5]2023-03-28中银协“2022年银行业好新闻”奖[4]2022-11-042022年上市公司监事会最佳实践榜[4]2022-09-13“江苏慈善奖”最具爱心慈善捐赠单位[4]2022-09-102022年中国系统重要性银行[95]2022-06-17ESG金茉莉奖[4]2022-01-042021年度“担保品业务杰出贡献机构”[4]2021-11-162021年中国银行业ESG实践天玑奖[96]2021-10国内系统重要性银行[97]中国金鼎奖——年度普惠金融奖[98]2021-06-01多项资产证券化奖项[96]2021-05-102020年度优秀社会责任报告[96]中国金融产品传播典范[96]2021-01-152020年度Wind最佳投行奖-卓越城商行奖[99]2020-01-09中国银行业协会“示范好新闻作品”[96]中国银行业协会“优秀新媒体好新闻”[96]2019-07-19最佳普惠金融成效奖[96]2018-12-072017-2018年度卓越创新私人银行[100]2018-09-302018年度十佳运营服务创新奖[100]2018-06-122017年中国银行业“最具社会责任金融机构奖”[100]2018-04-242018年中国区城商行投行君鼎奖[100]2018-01-232017年度中国资产证券化创新机构奖[101]2017-11-14全国内部审计先进集体[101]2017-09-21最佳金融科技城商行[101]2017-06-23最佳绿色金融区域性商业银行[102]2017-06-21年度社会责任最佳绿色金融奖[102]2017-06-14最佳贸易金融城商行奖[102]最佳贸易企业伙伴银行奖[102]2017-06-05年度卓越金融品牌传播奖[102]2016-06-242015年度最具社会责任金融机构奖[103]2016-04-12江苏省优秀企业[103]2016-01-252015年度“最佳贸易企业伙伴银行”奖项[103]2015-12-21年度最具竞争力中小银行[103]2015-12-042015年区域性商业银行最佳电子银行奖[103]2015-11-15中国企业文化建设先进单位[104]2015-04-242015中国区最佳城商行投行[104]2015-01-22最具品牌价值城商行[104]最佳城商行系列理财产品[104]2014-09-142014最佳财富管理城市商业银行[105]2014-07-082013年度金牛理财银行奖[106]2014-02-22十佳文明服务满意度银行[106]2013-07-31江苏银行喜获2012-2013年度“中国最佳服务管理奖”[107]2013-05-312012年度江苏省储蓄国债工作优秀单位[108]2012-11-222012年度江苏省中小微企业融资服务明星单位[108]2012-09-05中国银行业协会2011年度银团贷款最佳管理大奖[109]2012-08-012011-2012年度“中国最佳服务特色奖”[109]2012-05-21江苏省国有企业“四好”领导班子[109]2012-03-192011年最具社会责任感企业[110]2012-01-09中国中小企业金融服务十佳机构[110]2012-01-06江苏银联“2011年度银联标准卡产品创新奖”[110]2011-12-282011年度中小融资服务杰出贡献奖[110]
榜单荣誉
时间所获荣誉2024-10-242023数字经济企业TOP500第489位[111]2024-09-112024中国企业500强第179位[112]2024-09-112024中国服务业企业500强第61位[113][114]2024-08-192024年中国银行业前100名单第17位[115]2024-08-012024年亚洲品牌价值500强第201位[116]2024-07-252024年《财富》中国500强第166位[117]2023-08-16最具领先力银行50强前十强[4]2023-07-12《财富》中国上市公司500强第197位[4]2023《2023年中国500最具价值品牌》第279位[118]《2023年度全球银行1000强排名》第68位[119]《2023福布斯全球企业2000强》第321位[120]2022-07-14《财富》中国500强榜单第216位[4]2022-02-042022年全球银行品牌500强第72位[4]2021-07以28.96%净利润率入选2021年《财富》中国500强净利润率最高的40家公司[121]“2021年中国银行业100强榜单”第18位[122]2021-052021福布斯全球企业2000强榜单第360位[123]2021-02-022021全球银行品牌500强第83位[96]2021-02-01“2021全球银行品牌500强”榜第83位[124]2021-012020年度中国手机银行（APP）TOP50排行榜第21位[125]2020-01-032019年上市公司市值500强排名第155[126]2020福布斯全球企业2000强榜排名412位[127]2018-07-03全球银行百强第91位[100]
未对基金销售产品实行集中统一准入管理被责令改正
2022年，江苏银行因未对基金销售产品实行集中统一准入管理等3项问题被江苏证监局采取责令改正措施。 [128]12月15日，江苏证监局官网发布关于对江苏银行采取责令改正措施的决定，要求江苏银行对相关问题进行整改，并于收到决定之日起30天内提交书面整改报告。江苏银行的基金销售业务存在以下问题：一是零售业务部和网络金融部均负责基金销售业务，但未对基金销售产品实行集中统一准入管理；二是部分基金销售业务人员未取得基金从业资格；三是存在向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或服务的情况。[128]
违反账户管理
2023年2月，江苏银行因违反账户管理规定；违反流通人民币管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传等违法行为，被罚款773.6万元。[129]
参考资料 129
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- 我行简介 — 江苏银行
- 江苏银行股份有限公司 — 天眼查
- 我行信息 — 江苏银行
- 郑州银行荣获“2022中国金融机构金牌榜金龙奖” — 凤凰网
- 2023年我国系统重要性银行名单出炉 — 中证网
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- 创造金融之美——江苏银行合并重组十周年巡礼 — 界面新闻
- 江苏银行发布国内银行业首个“碳中和”行动方案|界面新闻 · 快讯 — 界面新闻 · 快讯
- 江苏银行与腾讯集团签署战略合作协议 — 今日头条
- 全国股转公司、北京证券交易所与十二家商业银行签署战略合作协议 — 界面新闻
- 新吴区举行政银企合作签约 — 无锡市人民政府
- 江苏银行与易宝支付签署战略合作协议 — 今日头条·证券日报
- 多家银行联合美团发行单车联名信用卡 — 今日头条-中国证券报
- 江苏银行与蚂蚁集团签署战略合作协议 — 今日头条
- 江苏银行：宣布接入百度文心一言 — 界面新闻
- 华南城与11家银行签订60亿银团贷款 — 今日头条
- 江苏银行发布2023年一季报:资产规模突破3万亿 不良率创历史新低 — 人民网
- 江苏银行09月22日被沪股通减持501.42万股 — 东方财富网
- 江苏银行：2023年前三季度净利润256.54亿元 同比增长25.21% — 今日头条
- 江苏银行：2024年项目储备规模同比增近20%，不良贷款率降至0.91% — 今日头条
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- 大众证券网：江苏银行荣获“年度最具品牌价值中小银行”奖 — 江苏银行
- 投资者关系 — 江苏省国信集团有限公司
- 对公大额存单 — 江苏银行
- 对公人民币结构性存款 — 江苏银行
- 国内保理池 — 江苏银行
- 反向保理 — 江苏银行
- 融资租赁保理 — 江苏银行
- 国内保理 — 江苏银行
- 应收账款质押授信业务 — 江苏银行
- 流动资金贷款 — 江苏银行
- 江苏银行国际业务简介 — 上海市江苏商会
- 债券融资业务 — 江苏银行
- 并购重组财务顾问业务 — 江苏银行
- 并购重组融资产品 — 江苏银行
- 私募财务顾问业务 — 江苏银行
- 资本市场财务顾问业务 — 江苏银行
- 资产管理业务 — 江苏银行
- 证券化业务 — 江苏银行
- 并购贷款业务 — 江苏银行
- 理财直融业务 — 江苏银行
- 储蓄存款 — 江苏银行
- 定期储蓄一本通 — 江苏银行
- 礼仪存单 — 江苏银行
- 定期储蓄 — 江苏银行
- 活期储蓄 — 江苏银行
- 江苏银行融享借记卡介绍 — 江苏银行
- 外币储蓄 — 江苏银行
- 个人结售汇业务 — 江苏银行
- 境外汇款 — 江苏银行
- 专享产品 — 江苏银行
- 基金业务介绍 — 江苏银行
- 贵金属业务介绍 — 江苏银行
- 投资理财 — 江苏银行
- 一手房贷款 — 江苏银行
- 二手房贷款 — 江苏银行
- 消费随e贷 — 江苏银行
- 卡易贷 — 江苏银行
- 个人委托贷款 — 江苏银行
- 个人金融资产质押循环贷款 — 江苏银行
- 个人创业担保贷款 — 江苏银行
- “涉农”个人小额贷款 — 江苏银行
- 小微金融业务概况 — 江苏银行
- 经营随e贷 — 江苏银行
- 小微贷 — 江苏银行
- “人才贷”业务 — 江苏银行
- “苏科贷”业务 — 江苏银行
- “高企贷”业务 — 江苏银行
- “成长之星”业务 — 江苏银行
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- “专精特新”专项贷款 — 江苏银行
- 苏农贷 — 江苏银行
- 惠捷贷 — 江苏银行
- 农户经营贷 — 江苏银行
- 业务概况 — 江苏银行
- 环境权益类融资 — 江苏银行
- 行业专项融资 — 江苏银行
- 政银合作类融资 — 江苏银行
- 手机银行 — 江苏银行
- 江苏银行股份有限公司 — 天眼查
- 江苏银行：2021年净利同比增30.72% 拟10派4元 — 今日头条·证券时报e公司
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- 江苏银行：上半年实现净利润170.2亿元，同比增长27.2% — 界面新闻
- 江苏银行向四川雅安芦山地震灾区捐款200万元 — 江苏银行
- 社会责任 — 江苏银行
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- 汇爱聚能 踔力前行｜2023年“淮安翔宇缘专项基金”99公益日活动成功举办 — 百家号
- 2024全球品牌价值500强全部名单发布 — 中国国际贸易促进委员会浙江省委员会
- 央行、银保监会公布2022年系统重要性银行名单 — 百家号
- 我行信息 — 江苏银行
- 19家国内系统重要性银行名单公布：6大国有行等入列 — 新京报
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- 2020年度Wind最佳投行获奖名单揭晓 — 今日头条
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- 2021全球银行品牌500强 — 今日头条
- 2020中国手机银行TOP50 — ＥＮＥＴ硅谷动力
- 重磅！2019中国上市公司500强出炉，总市值约63.7万亿元（附全榜单） — finance.sina.com.cn
- 2020福布斯 全球企业2000强榜 — 福布斯
- 责令改正!多家银行基金销售业务违规 — 新浪财经
- 央行开出巨额罚单！剑指这家A股上市银行九项违法 — 今日头条-大河财立方