国投泰康信托有限公司

国投泰康信托有限公司（简称“国投泰康信托”）是经中国人民银行批准设立、中国银行保险监督管理委员会监管的非银行金融机构，注册资本金26.705亿元人民币。国投泰康信托有限公司股东实力雄厚，国投资本控股有限公司、泰康保险集团股份有限公司、悦达资本股份有限公司、泰康资产管理有限责任公司分别持股61.29%、27.06%、8.20%、3.45%。公司秉承“有道而正、信则人任”的核心价值观，形成了稳健、规范、创新、进取的经营风格，并控股国投瑞银基金等公司，搭建了多元化的金融平台，连续多年荣获行业评选重要奖项。^[2]

公司坚持市场化、专业化、特色化的发展思路，全力拓展资产服务信托、资产管理信托和公益慈善信托等业务，在2019至2022年度中国信托业协会开展的行业评级中连续4年获评A级，ROE水平连续4年位居行业前十。^[2]

国投泰康信托有限公司的前身是成立于1986年6月的沈阳市信托投资公司。2007年7月，按照信托新规要求，公司换领了新的金融许可证，更名为国投信托有限公司。2015年，国投泰康信托引入泰康保险集团、泰康资产、悦达资本3家战略股东进行增资，并更名为国投泰康信托有限公司。

国投泰康信托业务覆盖“财富管理、资产管理、融资投行、受托服务”四大业务领域，并形成了十余条业务线相互支撑、共同发展的完整业务体系。^[3]

地址：北京市西城区阜成门北大街2号楼；上海市虹口区杨树浦路168号国投大厦18层；深圳市福田区福华一路119号安信金融大厦12层；南京市鼓楼区汉中路2号亚太商务楼34层B座。^[4]

2015年，国投信托增资事项近期获得中国银监会批准，增资完成后，国投信托的注册资本金由人民币12.048亿元增加至人民币21.905亿元，净资产将突破40多亿元，可支持信托资产规模达到3500亿元，公司名称由“国投信托有限公司”变更为“国投泰康信托有限公司”。

2016年，国投泰康信托率先在国内推出首单慈善信托；公司首单消费金融项目落地，实现在小微金融领域的突破；获批特定目的信托受托机构资格及受托境外理财业务资格。

2018年，国投泰康信托业务转型与创新取得了显著成绩，落地股权投资项目，积极打造自有资金股权投资业务生态圈；取得QDII业务额度，落地首单QDII产品，满足了客户资产配置国际化的需求；推进家族信托业务专业化进程，“业泰家康”家族信托、“家康信保”保险金信托等实现业务落地。同年，国投泰康信托有限公司举办春生夏长财富管理论坛，“国投泰康信托·2018甘肃临洮产业扶贫慈善信托”在甘肃省临洮县正式签约。

2019年，成为首期信托受益权账户代理开户机构。

2020年，公司完成增资，注册资本金由人民币219054.5454万元增至人民币267054.5454万元。增资完成后，国投资本控股有限公司出资金额为16.368亿元，持股比例由55%增至61.29%，仍为第一大股东；泰康保险集团股份有限公司出资金额7.23亿元，持股比例由32.98%降至27.06%；悦达资本股份有限公司出资金额2.19亿元，持股8.20%，变更前为10%；泰康资产管理有限责任公司出资金额9214.025万元，持股由2.02%增至3.45%。

公司愿景：成为卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人。

公司使命：成就财富梦想、实现更美生活。

核心价值观：有道而正、信则人任。

经营宗旨：为客户、为员工、为股东、为社会。

国投泰康信托有限公司包括资金信托;动产信托;不动产信托;有价证券信托;其他财产或财产权信托;作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务;受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务;办理居间、咨询、资信调查等业务;代保管及保管箱业务;以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产;以固有资产为他人提供担保;从事同业拆借;法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）^[1]

（1）债权融资：依靠灵活多变的模式设计，为房地产、基础产业、工商等领域的经营状况良好的企业提供融资服务。^[5]

（2）股权融资：发挥信托制度优势，聚焦一级市场和一级半市场，关注二级市场上市公司联动投资。^[5]

（3）零售金融：与消费金融公司、小额贷款公司、金融信息服务公司机构紧密合作，以小微金融终端服务商为获客渠道，为其提供专业化的平台管理与综合金融服务。^[5]

（4）同业合作：依托于强大的产品设计和主动管理能力，与银行、证券、保险、基金等金融同业机构合作，开展受托服务、资金撮合、财务顾问等综合金融服务。^[5]

（1）固定收益：接受委托资金，进行境内外固定收益类投资，包括国债、金融债、企业债券、可转换债券、票据、基金或信托份额及其他品种。^[6]

（2）证券投资：接受委托资金，投资于资本市场的各类投资标的，通过将受益权按照风险承担顺序进行适当分层，满足投资者对“风险—收益”的不同需求。^[6]

（3）股权投资：参与高成长性优质企业股权投资、上市企业战略配售及定向增发，通过积极的投后管理，使投资者收益最大化。^[6]

（4）不动产投资：公司成立房地产专业子公司，核心管理团队由具有丰富投资经验和深厚地产知识的精英合伙人组建，在融资性基金、并购基金、城市更新、不良资产盘活等方面深耕价值运营。

（5）另类投资： 公司推出了艺术品信托、酒类信托、黄金信托、影视信托、普洱茶信托、农产品信托等多个另类投资信托产品，在另类投资信托领域独树一帜。^[6]

国投泰康信托为客户提供财富保值、增值及传承服务，致力于成为“卓越的资产管理机构和值得托付的财富管理人”。公司以合规经营为前提，倡导“金融向善、财富向上、科技向新”理念，推动公司及财富管理行业健康、稳健前行。^[7]

国投泰康信托以高净值客户和机构客户的财富管理需求为核心，充分发挥信托制度优势，形成“投资咨询、资产配置、全权委托、家族信托”财富管理全业务线。资产配置领域，根据客户的风险偏好和财富管理期望，国投泰康信托凭借强有力的产品创设能力，通过建立财富管理与公司战略业务板块的良性动态沟通机制，围绕“股权投资、证券投资、消费金融、房地产、供应链金融、资产证券化、FOF、境外投资、流动性管理”等主题，有效对接客户资金需求，打造风险可控、收益稳健、期限灵活的投资产品体系，帮助客户参与到新时代下的国家财富创造进程中，分享中国经济发展与改革的成果。同时，公司还通过投资参股等方式，成立国投瑞银基金管理有限公司，并与创丰资本、金石财策达成战略合作，丰富投资产品“货架”，为客户创造和实现更多价值；财富传承领域，公司推出的家族信托业务已拥有“业泰家康”家族信托、“家康信保”保险金信托、“尊享”系列与“有道”系列专户管理、“传世珍品”艺术品信托等多样化产品线，以满足客户的财富保值、增值和传承等个性化需求。^[7]

在专注于客户财富管理综合服务的前提下，国投泰康信托还集合各类资源优势，围绕金融投资者教育和财富生活事务类管理，打造了包含精品资管/财富论坛、财富沙龙、在线投研讲堂、资讯服务等在内的特色增值服务。同时，公司躬身入局金融科技浪潮中，将“智能化、数字化”信息科技等前沿技术应用在财富咨询、产品服务、展业场景和运营管理各层面，并财富APP等智能终端为载体，以期为客户带来流畅、沉浸式的财富管理线上服务体验。国投泰康财富管理业务已获得诚信托-优秀管理团队奖“金琥珀”卓越财富管理品牌奖、中国金融机构年度最佳财富管理、民政部“中华慈善奖”“金牛奖”慈善信托奖等多项荣誉，品牌声誉和市场影响力稳步提升。^[7]

（1）证券投资服务信托：是指委托人交付资金给信托公司，信托公司按照委托人指定的投资顾问的投资建议，将信托资金投资于多种有价证券的信托服务。受托人提供的信托服务主要包括开户/建账/会计、财产保管/登记、交易、执行监督、结算/清算、估值、权益登记/分配、信息披露、业绩归因、合同保管等服务。^[8]

（2）资产证券化信托：资产证券化(ABS)信托是指基础资产持有机构作为发起人将资产包委托给信托公司，设立财产权信托，然后向投资者发行以信托财产为支持的资产支持证券，并以信托财产所产生的现金流为限支付相应税收、信托费用、投资者本金及收益。根据底层资产和发行市场的不同，资产证券化业务可以分为银行间信贷资产证券化（信贷ABS）、交易所企业资产证券化（企业ABS）和信托型资产支持票据(ABN)三大类型，信托公司主要参与第一类和第三类。业务参与主体包括发起人(原始权益人)、发行人、资产服务机构、承销机构、托管机构、监管机构、中介机构(会计师事务所、律师事务所信用评级机构等)、投资者等。^[8]

（3）家族信托： 家族信托起源于英美等发达国家，其发展已相对成熟，包括财富传承、股权信托、子女教育信托、遗产信托、离婚信托等多种类型，以实现财产分配、破产隔离、遗产避税等为目的。根据中国银保监会信托部2018年下发的“37号文”，家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益(慈善)事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。^[8]

家族信托主要目的是为委托人提供一整套合法科学的机制，将财富有计划地传承给受益人，受托人提供的服务功能包括：（1）婚姻风险防范；（2）企业经营风险隔离；（3）家庭成员关爱；（4）隔代传承，保障基业永续；（5）避免遗嘱继承引发的纠纷；（6）避免法定继承中的不确定性；（7）防范金融资产代持风险。从微观参与主体来看，家族信托可满足高端客户的财产隔离、财富传承、税务筹划等全方位需求，帮助信托公司拓宽收入来源，提升客户黏性，促进机构转型升级。从宏观经济社会发展来看家族信托关于生老病死及财富传承的安排，在应对人口老龄化、防止财富空心化和促进资本积累等方面具有积极意义; 家族信托的慈善功能是收入再分配、缩小收入差距、提高社会福利水平和弘扬传统文化。^[8]

（4）其他：如运用信托机制管理涉众性社会资金也是服务信托可以尝试的方向。涉众性社会资金包括预付式消费资金（如商业预付卡、互联网虚拟充值卡、会员制模式下的预付款等）、分享经济业态（如网络约车、共享汽车、共享单车等）的押金及预收款、物业维修基金、社会保障与公益慈善资金等，该类资金影响面广泛，涉及社会、经济生活的各个领域。在涉众性社会资金管理中引入信托机制，由信托公司等受托机构以市场化方式担任受托人，能够实现涉众性社会资金的独立、安全、长期保管并按照委托人意愿运用，提升交易安全性和效率，防范出现涉众性社会资金安全风险。^[8]

2018年6月27日，国投泰康信托有限公司荣获证券时报“2018年度优秀慈善信托计划”奖；^[9]7月21日，国投泰康信托有限公司荣获《中国证券报》慈善信托“金牛奖”；9月10日，国投泰康信托有限公司荣获第十届“中华慈善奖”；^[10]12月12日，国投泰康信托有限公司荣获金融时报“金融机构2018年度最佳财富管理”奖。

2019年1月15日，国投泰康信托有限公司获得"年度金牌风控力信托公司"；^[11]1月14日，国投泰康信托有限公司荣获“2019年度金牌服务力金融机构奖”；10月22日，国投泰康信托有限公司荣膺yīng“2019卓越财富管理品牌”奖项；^[12]12月30日，国投泰康信托有限公司上榜“2019年度信托业新媒体影响力Top10”；^[13]

2020年3月17日，国投泰康信托有限公司上榜“2020中国房地产信托综合能力TOP10”；8月，国投泰康信托有限公司荣获“2020年度优秀财富管理品牌”奖；^[14]9月，荣膺 “ 十佳财富管理创新奖 ”、荣获“诚信托·优秀管理团队奖”；^[15][16]11月，荣获“精准扶贫先锋机构”奖。^[17]

2021年3月，国投泰康信托有限公司荣获“年度金牌风控力信托公司”奖；^[17]6月，荣膺“金诺·2020年度十佳社会责任机构”；^[18]7月，荣获“诚信托”成长优势奖与最佳创新信托产品奖；^[19]9月，荣获“卓越综合竞争力信托公司”、“卓越资产管理能力信托公司”；“和溋1号集合资金信托计划”荣获“优秀证券投资信托产品奖”、“赫奕中和家族信托”荣获“优秀家族信托产品奖”、荣获“十佳家族信托管理创新奖”；^[20][21]10月，荣获优秀风控信托公司、优秀标品信托计划奖；^[22]11月，荣获“首都文明单位” 称号。^[23]

2022年1月，国投泰康信托有限公司荣获“金臻奖”最佳信托机构——最佳资产管理奖、“薪火奖”2021年度中国家族办公室TOP 50；^[24]5月，荣获“金诺·中国金融机构年度影响力新媒体”奖；^[25]6月，获评北京市税务局2021年度纳税信用“A级”企业和^[26]获评金誉奖“卓越综合竞争力信托公司、卓越资产管理能力信托公司、优秀证券投资信托产品、卓越家族办公室”奖；^[27]9月，斩获“十佳数字财富管理创新奖”、“十佳家族信托管理创新奖”双料大奖；^[28]12月，荣获“2022年度优秀风控信托公司”奖、^[29]诚信托“财富管理品牌奖”“最佳证券投资信托产品奖”、^[30]2022金融界领航中国“杰出财富管理奖”、^[31]荣获“2021领航中国年度评选杰出潜力信托公司奖”。^[32]

2023年1月，国投泰康信托有限公司荣膺“杰出雇主”；^[33]2月，摘获“中国家族管理领袖·综合服务能力奖”；^[34]3月，在第十三届“金貔貅奖”评选中荣获“年度金牌服务力金融机构”；^[35]5月，入选“金诺·2023年中国信托业新媒体影响力top10”及“金诺·中国金融品牌微视频典范”；^[36][37]6月，荣获2023年金誉奖“卓越综合竞争力信托公司”、“卓越数字科技信托公司”；^[38]7月，荣获“优秀风控信托公司”奖；^[39]8月，获评“2023乡村振兴公益慈善优秀案例”；^[40]10月，获评江苏银行“最佳合作信托公司”、^[41]家族信托管理创新优秀案例奖、^[28]晨哨集团“十佳S买方机构金哨奖”；^[42]11月，揽获惠裕全球家族智库(FOTT)“机构型家族办公室创新实践奖”；^[43]12月，荣获金融界“杰出ESG信托公司奖”、 “金臻奖”· 最佳信托机构——最佳慈善信托奖、“薪火奖”· 2023年度中国家族办公室TOP 50、第十六届上证·诚信托奖“诚信托·卓越公司奖”、“国投泰康信托丰溋稳健6号（TOF）集合资金信托计划”荣获“诚信托·最佳资产管理信托产品奖”。^[44][45][46]

2024年1月，国投泰康信托有限公司荣获猎聘“卓越企业奖”、^[47]融中“2023年度中国最具潜力投资机构”、^[48]“2023年度中国最佳S基金投资机构”奖项、^[48]金貔貅奖“年度金牌品牌力金融机构”；^[49]3月，荣获交通银行2023年度“最具贡献信托机构奖”、“最佳期次类信托计划奖”、“家族财富业务最佳服务支撑受托人”及“最佳托管创新奖”等多个奖项；^[50]5月，荣获金诺·金融品牌年度新媒体（信托）奖、^[51]第十届中国资产证券化论坛年会“年度创新机构嘉勉”、^[52]公司担任特定目的载体管理机构3单项目荣获年度嘉勉项目、^[52]执中“最佳私募股权二级市场交易投资机构”；^[53]6月，荣获母基金周刊FOFWEEKLY“2024新质生产力投资机构软实力排行榜 金融机构 TOP20”奖项 ；荣登LP Club 「2024 受LP关注早期创业投资机构TOP30」、「2024 受市场关注的医疗健康投资机构TOP30」、「2024 受市场关注的硬科技投资机构TOP30」、「2024 受市场关注的人工智能/AI投资机构TOP30」、「2024 受市场关注的市场化LP TOP20」、「2024 受市场关注的S基金 TOP10」六项榜单；^[54][55]7月，荣获2024慈善大典“年度慈善榜样”称号。^[56]