投资学

投资学是中国普通高等学校本科专业，属于经济大类，专业类别为金融学类，专业代码为020303，授予经济学学士学位，学制为四年。^[3][1]

投资学专业要求学生掌握经济学、金融学、管理学的理论知识，通晓投资相关学科主要理论和方法，熟练掌握金融资产价值与风险评估、组合投资、资本运营、公司理财等微观金融业务技能，熟悉国内外经济形势及投资管理运作，具有较强的投资策划、决策与管理能力。^[4]

投资学毕业生可在银行、证券、信托等金融机构从事相关工作。^[5]此外，毕业生也可以选择继续深造，考取管理科学与工程、应用经济学等学术型硕士和金融专业型硕士。^[6]

金融业从单一的存贷款功能发展为适应市场经济要求的现代化金融体系，有力地促进经济增长和扩大就业，成为国民经济中的重要行业之一。改革开放后，中国证券业积极创新、从零起步，在满足企业和投资者的投融资需求、优化资源配置、推动金融创新等方面发挥作用，成为推动中国资本市场发展的重要力量和国民经济的新兴产业。新时期，中国投资活动日益活跃，各种投资均呈现出复杂化与持续快速增长的趋势，社会对投资管理人才也有着旺盛的需求。^[7][8]

1998年，教育部颁布《普通高等学校本科专业目录》中，投资学以目录外专业形式出现，专业代码为020114W。^[9]2012年9月18日，教育部印发《普通高等学校本科专业目录（2012年）》、制定《普通高等学校本科专业目录新旧专业对照表》，投资学专业成为金融学类下的二级专业，专业代码为020303，授予经济学学士学位，学制为四年。^[3]2025年4月8日，教育部公布《普通高等学校本科专业目录（2025年）》，投资学专业保留。^[10]

热爱祖国，维护社会主义制度：遵纪守法，具备健全的人格、良好的心理素质与合作精神：具备创新精神、创业意识和创新创业能力：系统掌握金融专业知识和相关技能：能够满足金融机构、政府部门和企事业单位用人的一般要求，或者具备在国内外教育科研机构继续攻读更高等级学位（或从事学术研究）的资格条件。在满足基本培养目标的同时，各高校还应结合学校特色和社会需求，在培养研究型、应用型或技能型人才上各有侧重，对实际开设专业制定相应的培养目标和培养方案，并根据国内外经济金融发展需要，定期对培养目标和培养方案进行修订和完善。培养目标和培养方案应保持相对稳定。^[2]

本专业要求学生学习经济学、金融学、投资学、投资项目评估等金融学科的基本理论和基本知识，侧重于金融投资，并兼顾实物投资、人力资本投资等各类投资领域，接受相关业务的基本训练，熟悉国家有关金融的方针、政策和法规，熟练掌握一门外语和计算机操作技能，具有处理银行、证券、投资及保险等业务的基本能力，重点培养学生从事投资活动的决策和管理能力。^[11]

学制：投资学专业的基本学制为4年，可实行弹性学制，但修业年限不少于3年。允许保留学籍休学创新创业。 ^[2]

学位：学生完成专业培养方案规定的课程和学分要求，考核合格，准予毕业。符合规定学位条件的，授予经济学学士学位。^[2]

1、工具性知识：熟练掌握1门外语，具备较强的外语阅读、听、说、写、译的能力：熟练使用计算机：熟练运用现代信息管理技术进行专业文献检索、数据处理、模型设计等：熟练使用专业数据库进行专业论文以及研究报告撰写等。^[2]

2、专业知识：牢周掌握该专业基础知识、基本理论与基本技能。既应掌握经济学、管理学的基本原理，也应充分了解金融理论前沿和实践发展现状，熟悉金融活动的基本流程。^[2]

3、其他相关领域知识：投资学专业人才应当了解其他相关领域知识，形成兼具人文社会科学、自然科学、工程与技术科学的均衡知识结构。^[2]

1、思想道德素质：努力学习马克思主义、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系，确立在中国共产党领导下走中国特色社会主义道路、实现国家繁荣昌盛的共同理想和坚定信念。遵守宪法、法律和法规，遵守公民道德规范。遵守《高等学校学生行为准则》，遵守学校管理制度。具有良好的道德品质和文明习惯。倡导社会主义核心价值观，树立诚信意识，履约践诺，知行合一。培养良好的职业操守和职业道德，具备社会责任感和人文关怀意识。^[2]

2、专业素质：具有良好的专业素养，熟悉国家有关金融的方针、政策和法律法规，了解国内外金融发展动态。^[2]

3、科学文化素质：具有一定的科学知识与科学素养。具备一定的文学、艺术素养和鉴赏能力。对中国传统文化与历史有一定了解。^[2]

4、身心素质：具有健康的体魄，体育达标。具有良好的心理素质、较强的自我控制和自我调节能力。^[2]

1、获取知识的能力：能够掌握有效的学习方法，主动接受终身教育。能够成用现代科技手段进行自学习。适应金融理论和实践快速发展的客观情况，与时俱进。^[2]

2、实践应用能力：能够在金融实践活动中灵活运用所掌握的专业知识。能够对各种国内外的金融信息加以甄别、整理和加工，从而为政府、企业、金融机构等部门解决实际问题提供对策建议。能够运用专业理论知识和现代经济学研究方法分析解决实际问题，具备一定的科学研究能力。^[2]

3、创新创业能力：具备创新精神、创业意识和创新创业能力。能够把握金融发展的趋势，学以致用，创造性地解决实际金融问题。具有专业敏感性，在激烈的市场竞争和国际竞争中敢于创新，善于创新。^[2]

4、其他能力：具有良好的中文写作能力。具有一定的口语和书面表达能力、沟通交流能力、组织协调能力、团队合作能力，以及适应金融市场变化所必需的其他能力。^[2]

投资学专业课程体系包括理论课程、实践教学和毕业论文三个部分。其中，理论课程包括思想政治理论课程、通识课程、专业基础课程和专业课程。专业课程包括专业必修课程和专业选修课程。实践教学包括社会调查、社会实践和专业实践。鼓励学生利用课余时间开展社会调查活动，参加大学生创新创业训练项目，提高学生认识社会和服务社会的能力。专业实践包括专业类实验、专业类实训和专业类实习。^[2]

实行学分制的学校，学生毕业时应取得160学分左右。与此同时，鼓励控制课程，压缩学分，提高课程质量。学分具体构成为：课堂教学140学分左右，非课堂教学（包括专业类实训、专业类实习、社会实践、创新创业教育课程、毕业论文等）20学分左右：课堂教学中的必修课程100学分左右，选修课程40学分左右：选修课程中，专业选修课程20学分左右，跨学科选修课程20学分左右。未实行学分制的学校，应在折算后满足上述学分要求。课堂教学可按照16~18学时折算1学分，专业类实训、专业类实习和社会实践可按照1~2周折算1学分，毕业论文等环节可参照实行学分制学校的相关规定。^[2]

思想政治理论课程包括思想政治、品德修养和身心素质三个方面，总学分24学分左右。投资学专业学生必须完成的思想政治理论课程包括：马克思主义基本原理概论、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论、中国近现代史纲要、思想道德修养与法律基础、形势与政策、体育、国防教育（军事训练）、心理健康教育。各高校可根据实际情况在此基础上另行安排其他课程。^[2]

通识课程涉及人文社会科学领域和自然科学领域的知识。人文社会科学知识主要包括哲学、历史、文学、外语、法学等。自然科学知识主要包括数学、心理学、计算机与信息科学等。通识课程总学分 30学分左右。其中，外语类课程合计10学分左右，数学类课程合计12学分左右。投资学专业学生应至少完成以下通识课程：逻辑学、大学语文、大学外语、数学分析（或高等数学、微积分）、高等代数（或线性代数）、概率论与数理统计、计算机基础与应用。各高校可根据实际情况在此基础上另行安排其他课程。^[2]

投资学专业学生应完成以下8门专业基础课程：政治经济学、宏观经济学、微观经济学、计量经济学、统计学、会计学、财政学、金融学，总学分合计24学分左右。各高校可根据实际情况在此基础上另行安排其他课程。建议开设的其他专业基础课程包括但不限于：发展经济学、制度经济学、数理经济学、国际经济学、经济学说史、产业经济学、信息经济学、管理学原理、财务报表分析、管理会计、审计学、系统工程、管理心理学、组织行为学、项目管理、市场营销、民商法等。^[2]

专业课程分为专业必修课程和专业选修课程，总学分合计42学分左右。投资学专业学生应当完成22学分左右的专业必修课程。专业必修课程采取“5+X”模式。“5”是指投资学专业学生必须完成的5门专业必修课程，“X”是指各高校根据办学特色为学生另行安排的其他专业必修课程。投资学专业学生还应完成20学分左右的专业选修课程。各高校可以根据特色培养目标为学生提供备选课程菜单。^[2]

投资学专业学生应完成20学分左右的跨学科选修课程。各高校可根据特色培养目标自行安排备选课程，鼓励学生跨学科选修兴趣课程。^[2]

投资学专业的教学过程应注重培养学生的实验技能、实践能力、调研能力、创业能力等。教学方案中应设置实验教学内容，建立相应的实践教学环节。注重培养学生的批判性和创造性思维，激发创新灵感。实践教学包括社会调查、社会实践和专业实践。其中，专业实践包括专业类实验、专业类实训和专业类实习等多种形式。专业必修课程的课堂教学应加强专业类实验教学内容的教学。各高校应与相关实务部门建立常态联系机制，确立实践教学的准人标准和管理制度，保证实践教学质量。^[2]

专业类实验是指在部分专业课程教学过程中，将能够和需要通过实验教学讲授的内容在实验室中完成。专业必修课程中涉及技能性教学内容的，应当在实际教学过程中逐渐融入实验教学，通过统计软件应用、外汇交易模拟、金融数据挖掘与处理、证券投资分析、保险精算、征信管理、信用评级等多种实验内容，强化学生对专业技能的学习与掌握。条件允许的高校应适当增加专业类实验课程的课时。^[2]

专业类实训是依托实务部门开展的实践教学活动，是校内实验课程教学的延伸。各高校应鼓励投资学专业学生开展科研创新活动，通过在实务部门的调研考察，开展专业问题研究。学生可以申报校级、省市和教育部设立的大学生科研创新基金，开展创新项目研究。学生在校级及以上各种科研大赛中获奖的，可以获得相应学分，或折抵相关选修课程、非课堂教学课程的学分。^[2]

投资学专业培养方案应至少包含1次专业类实习，实习时间累计应不少于4周。专业类实习可与专业类实训相结合，既可由学校统一安排，也可由学生自主选择。实习过程要求有完整的实习记录，学生在实习后须完成一份不少于3000字的实习报告。^[2]

投资学专业在教学过程中应训练学生的论文写作能力，并将论文写作纳人课程成绩考核当中。学生在修完所有规定课程后，必须完成一篇不少于8000字的毕业论文。论文合格，方可申请学位。毕业论文选题须符合本专业培养要求，结合专业特点和研究兴趣，紧密联系现实金融问题，具有一定的理论意义和实用价值。毕业论文应由具有讲师及以上职称的教师指导，必要时可聘请金融实务部门有关人员共同指导。指导教师应引导和督促学生遵守学术道德和学术规范，培养学生独立分析问题和解决问题的能力。^[2]

投资学本科专业毕业后，可以选择继续深造。可考取管理科学与工程、应用经济学等学术型硕士和金融专业型硕士继续深造。^[6]

本专业学生毕业后可报考国家公务员（含选调生）；银行、证券、信托等金融机构；在国内外专业投资公司、投资咨询公司、投资评估机构等从事相关工作。^[5]

中国投资活动日益活跃，各种投资均呈现出复杂化与持续快速增长的趋势，社会对投资管理人才也有着旺盛的需求，商业银行、政策性银行、证券公司、保险公司、企业的投资相关岗位、咨询公司及四大会计师事务所，到政府相关部门从事有关投资的政策制定和政策管理，都需要投资学专业人才。^[12]

开设投资学专业的高校，教师数量应能满足教学需要。每个专业应至少配备10名专任教师每门专业必修课程应至少配备2名专任教师。对于应用性较强的专业必修课程，鼓励聘请金融业界专家参与教学过程，形成创新创业教学指导团队。专任教师队伍应保持合理结构。讲授专业基础课程和专业必修课程的教师，具有硕士、博士学位的比例不低于80%，具有高级专业技术职务的教师比例不低于30%。采取积极措施优化专任教师队伍的年龄结构和学缘结构，将最后学历为本校的教师比例保持在合理水平。^[2]

专任教师应具有良好的金融学专业教育背景，知识结构合理，能够满足金融业和金融教育发展的要求。通过岗前培训、课程轮训、骨干研修等方式提高教师创新创业教育的意识和能力，建立专任教师到对口实务部门挂职锻炼制度。鼓励各高校吸收有金融业从业经历的人才从事教学工作。教师应具有高尚的师德：掌握投资学专业教育教学基本原理和基本方法，了解教育心理学的基本知识：通过学习、研究与实践，提高教学创新能力：具有科研创新能力，善于将科研成果转化为教学内容。^[2]

开设投资学专业的高校应按照“培养与引进并重”的原则积极引进高水平教师，有条件的学校应积极推进师资队伍的国际化。在充分发挥学科带头人骨干作用的同时，各高校应着力培养年轻教师有效整合师资力量，稳定教师队伍，发挥教师潜力，形成科学合理的教师发展与激励机制，全面推进教师队伍建设，建立起一支职称结构、学历结构和年龄结构均衡合理的专任教师队伍。^[2]

开设投资学专业类时，学校图书馆应有大致覆盖投资学专业各领域数量充足的图书、刊物和资料。学校图书馆应拥有投资学专业教学和科研所需的数字化资源，并且能够提供简便畅通的检索和获取服务。^[2]

加强专业实验室、虚拟仿真实验室、创业实验室和训练中心建设，促进实验教学平台共享。学校基础实验室座位数量充足。单个专业实验室的座位数不得少于投资学专业类1个自然班的学生人数。专业实验室的生均固定资产净值不少于该专业学生学费标准的50%。投资学专业的学生实习需要有稳定的实习基地。每开办一个专业，原则上须至少配设1个实习基地。实习基地以金融机构为主，以政府部门、企事业单位为辅。^[2]

投资学专业的教学四项经费，包括业务费、教学差旅费、体育维持费、教学仪器设备维修费占学费收人的比例应不低于25%。教学经费增长至少要与学费收入增长同步。^[2]

完善系、教研室和课程小组等基层教学组织，健全老中青教师传帮带机制，加强教学研讨，理顺教学流程。学校应加强教学管理与督导，积极开展教学观摩和教学咨询，鼓励小班教学，切实保障教学质量。^[2]

1、制定和完善教学计划、教学大纲、教学进度表等基本教学管理制度：建立和完善排课调课、教材选用、成绩考核、试卷与论文等教学档案管理制度。^[2]

2、建立和完善教师、教学管理人员岗位责任制度与奖惩制度：建立和完善课程教学质量评价制度，鼓励有条件的学校探索学生评教、同行互评和社会评学等多元评价体系。制定和完善学生守则、课堂规范、课外实践等学生管理制度。^[2]

3、建立健全毕业论文质量保证体系，确保毕业论文质量。^[2]

学校应建立教学质量状态数据平台，鼓励有条件的学校按专业建设实时教学质量状态信息库。制定质量保障实施规范，建立信息反馈机制和调控改进机制，开展经常化和制度化的质量评估，确保教学质量的全程有效监控。应将创新创业教育纳人教学评估指标体系。应定期发布本科教学质量报告，鼓励引入第三方评估，保证教学质量的持续提高。^[2]

高校通过投资学专业结合院校财经优势以及金融学科特色，形成“交叉融合、拔尖创新、国际开拓”的人才培养模式。突出“财经+科技”的专业特色，在设置证券投资学、投资银行学、公司金融、项目评估与管理、金融风险管理、投资组合管理等专业核心课的基础上，开设人工智能入门、金融大数据分析、量化投资、金融科技概论等跨学科交叉课程，将专业知识与新技术应用相结合，培养交叉融合型人才。^[13]

复旦大学“2+X”本科培养体系，是根据“大类招生、通识教育、专业培养、多元发展”原则构筑的厚基础、高质量的多元育人体系。“2”是指从通识教育和专业培养两方面入手，夯实个人发展基础；“X”是指基于学生个性化成长需求，在学分制下提供专业进阶、跨学科发展、创新创业等多种发展路径，更好地为学生创造专兼结合、互相贯通的多元发展空间。^[14][15]

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参考资料^[1][4][注1]

参考来源：^[16]

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