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忠利保险（英文名：Assicurazioni Generali S.p.A.[1]）是一家意大利的保险公司。该公司以保险和资产管理为核心业务，通过发展多元业务分散风险，并有效支撑保险业务；多元业务范围：农业、地产、银行、投资、救援服务、忠利艺术等。[3]忠利保险成立于1831年12月，首席执行官为菲利普·多内。[4][2][5][注1]
忠利保险原名为奥地利-意大利皇家特许专营忠保险公司。[2][7]1848年，正式改名为忠利保险公司，并采用狮子作为公司标识。[2]1882年，成立为忠利保险集团。忠利保险通过直接或间接的方式，对下属公司进行控股。[7]1857年，忠利保险在的里雅斯特证券交易所上市。1986年，公司的业务停滞不前，22家保险公司中有8家倒闭。[8]1869年，忠利保险投资的苏伊士运河开通，它是世界使用最频繁的航线之一。[9]1893年，其推出了意大利发行时间最长的内部期刊《Il Bollettino》（公报）。[8]1910年，忠利保险在上海成立了一家专门从事承保火险和水险的代理机构。[10]1919年，公司历史上首次在意大利的里雅斯特召开股东大会。[11]1924年，其公司在意大利国外设有8个总部，30个国家设有60多个分公司和代理机构，16个合作公司和子公司，忠利保险的业务范围已覆盖四大洲。[11]1962年，忠利保险建造了意大利第一个卫星发射台，成为最早涉足太空保险领域的公司之一。1974年，忠利保险的子公司Genagricola成立，负责收购大量土地。到1980年，该公司控制Generali的所有农业权益。[12]1992年，忠利保险为意大利首位宇航员提供了太空风险保险。[13]1994年，忠利保险成立了意大利第一家电话销售保险公司。[13]忠利保险在1996年设立了北京代表处。[10]1997年，在上海成立了第二家代表处。1998年12月，忠利保险公司在一级市场上通过瑞士信贷第一波士顿认购了2000万美元的由中国财政部发行的环球债券。[14]2002年，其成功设立两家合资保险公司——中意人寿和中意财险。[10]2003年，忠利保险历史上首次推出三年战略，并在2005年底实现了所有目标：保费收入增长28%，综合收益增长67%。2006年，忠利保险在意大利持续扩张，收购了拓路保险股份公司(ToroAssicurazioniSPA)及其子公司。[15]2024年5月，中方股东中国石油集团资本有限责任公司将其所持有的51%公司股权转让给外方股东忠利保险有限公司，2024年9月，完成工商变更登记。转让后，忠利保险有限公司持股比例为100%。[16]
2022年8月，忠利保险位列2022年《财富》世界500强排行榜第72位。[17][18]2023年，其在《财富》杂志2022年排行第73位。[19]2024年2月，2024年全球品牌价值500强排行榜发布，忠利保险排名第181位。[20]
公司成立
1804年，一场巨大的海上风暴袭击了的里雅斯特这场自然灾害向整个亚平宁半岛发出了预警让当时的意大利人民意识到了风险防控的重要性，对保险公司的需求也就应运而生。[9]
1831年12月，忠利保险在的里雅斯特成立。原名为奥地利-意大利皇家特许专营忠保险公司。[2][7]
1832年，Giovanni Cristoforo Ritter de Záhony成为忠利保险首任总裁。公司总部设在的里雅斯特，威尼斯办事处负责威尼托地区的业务。[2]
快速扩张
1833年后的十年中，忠利保险在意大利的各个州、从维也纳到佩斯的所有主要枢纽以及欧洲所有繁忙的港口都开设了办事处。1835年，Giovanni Cristoforo Ritter de Záhony在与一位重要法律顾问发生激烈争执后，其总裁辞职。总裁职位一直空缺，后来被废除。[2]
停止运营
1837年到1841年，意大利半岛分裂为多个国家，这阻碍了忠利保险的发展，甚至完全停止了其发展，导致其常常无法正常运作。[2]
重新运营
1848年动荡之后，公司放弃了形容词“Austro-Italiche”，而改为简单的“Assicurazioni Generali”，并且标志上的白鹰准备让位于狮子。[2]1882年，成立为忠利保险集团。忠利保险通过直接或间接的方式，对下属公司进行控股。[7]
1851年，忠利保险在卡奥莱收购了一大片沼泽地，并将其改造成一个最先进的农业项目，并配套配备了所有现代化设施的村庄。[8]1855年，忠利保险率先建立了第一份养老金计划，为工人的晚年生活提供了坚实的保障。[13][8]
公司上市
1857年，忠利保险在的里雅斯特证券交易所上市。1986年，公司的业务停滞不前，22家保险公司中有8家倒闭。[8]1869年，忠利保险投资的苏伊士运河开通，它是世界使用最频繁的航线之一。[9]
1882年，忠利保险的第一家子公司Erste Allgemeine被收购。[10]1886年建造了第一座电子照明城市建筑建造的第一座电子照明城市建筑。1899年，其建造了米兰第一座混凝土建筑。[13]
1893年，其推出了意大利发行时间最长的内部期刊《Il Bollettino》（公报）。[8]1910年，忠利保险在上海成立了一家专门从事承保火险和水险的代理机构。[10]
集团发展
1896年，公司成立新的专业公司，其中L'Anonima Infortuni收购了母公司的投资组合。1897年，忠利保险在罗马尼亚成立新的海外子公司，主要经营交通运输业务。随后，其业务范围扩展至火灾、事故、冰雹和人寿保险。[8]1909年，公司选出了新总裁：马可·贝索(Marco Besso)。[8]1919年，第一次世界大战结束。公司历史上首次在意大利的里雅斯特召开股东大会。[11]1920年，马可·贝索(Marco Besso)突然去世后，埃德加多·莫普戈(Edgardo Morpugo)接任总裁。次年，忠利保险在维也纳、布拉格、布达佩斯和华沙设立了新的地区办事处。[11]1924年，其公司在意大利国外设有8个总部，30个国家设有60多个分公司和代理机构，16个合作公司和子公司，忠利保险的业务范围已覆盖四大洲。[11]同年，忠利保险将承保业务逐渐扩展到上海以外的地区,在北京、天津、广东和河北成立了分公司。[14]1935年，忠利保险继续扩张：仅欧洲有29家子公司，美洲有4家，非洲有2家，亚洲有1家。其公司新投资房地产，资产总额达7亿里拉。1937年，公司建立了新的电子会计中心，使用由 IBM最初的创始人之一Herman Hollerith设计的新计算器。[11]二战期间，忠利保险的部分高管作为共和党人被捕部分迁至国外。战后，各项业务陆续恢复。1953年，马里奥·阿比亚特(Mario Abbiate)辞去集团总裁一职，选择不再竞选连任。他的继任者是马里奥·特里普科维奇(Mario Tripcovich)，直到1956年，然后是卡米洛·朱萨尼(Camillo Giussani)。[12]1962年，忠利保险建造了意大利第一个卫星发射台，成为最早涉足太空保险领域的公司之一。[12]1963年，忠利保险与合作伙伴协和航空共同推出了Europ Assistance，这是一种专为游客和商务旅客设计的创新型政策。[12]1966年。忠利保险与美国最大的多元化保险集团Aetna Life &Casualty建立国际合作伙伴关系。[12]
1974年，忠利保险的子公司Genagricola成立，负责收购大量土地。到1980年，该公司控制Generali的所有农业权益。[12]1985年，忠利保险聘请了意大利漫画家乔治·福拉蒂尼(Giorgio Forattini)来宣传其与意大利航空的合作关系。1989年，忠利保险在意大利的全新运营中心在莫利亚诺威尼托揭幕。[15]
进入20世纪90年代，忠利保险开始进入亚洲，相继在日本、菲律宾泰国等地成立子公司或合资公司。[7]1992年，忠利保险为意大利首位宇航员提供了太空风险保险。[13]同年，忠利保险与西班牙中央银行(Banco Central Hispanoamericano)成立合资企业Generali España Holding。[15]1994年，忠利保险成立了意大利第一家电话销售保险公司。[13]忠利保险在忠利保险在1996年设立了北京代表处。[10]1997年,在上海成立了第二家代表处。1998年12月,忠利保险公司在一级市场上通过瑞士信贷第一波士顿认购了2000万美元的由中国财政部发行的环球债券。[14]
2000年2月，忠利保险收购了意大利另一家最大保险集团之一的INA。[14]2002年，其成功设立两家合资保险公司——中意人寿和中意财险。[10]
2003年，忠利保险历史上首次推出三年战略，并在2005年底实现了所有目标：保费收入增长28%，综合收益增长67%。[15]2006年，忠利保险在意大利持续扩张，收购了拓路保险股份公司(ToroAssicurazioniSPA) 及其子公司。[15]2007年，忠利保险与中国石油集团合资组建中意财产保险有限公司。[19]同年，该集团把Estrella 和 Vitalicio并入西班牙的Generali Seguros。[15]
2012年，忠利保险董事会任命经验丰富的马里奥·格雷科 (Mario Greco) 为集团首席执行官。2013年，忠利保险与意大利非营利组织Revert建立了合作伙伴关系。[15]2016年，集团董事会任命菲利普·多内为集团首席执行官。[21]
2024年5月，经国家金融监督管理总局北京监管局批准，中方股东中国石油集团资本有限责任公司将其所持有的51%公司股权转让给外方股东忠利保险有限公司，2024年9月，完成工商变更登记。转让后，忠利保险有限公司持股比例为100%。[16]
组织架构
参考资料：[4][5][注1]
董事会
| 名字 | 职位 |
| 安德里亚·西罗尼 | 董事会主席 |
| 菲利普·多内 | 董事、首席执行官 |
| 玛丽娜·布罗吉 | 董事 |
| 弗拉维奥·卡塔内奥 | 董事 |
| 阿莱西亚·法尔萨罗内 | 董事 |
| 克拉拉·弗斯 | 董事 |
| 翁贝托·马莱斯奇 | 董事 |
| 斯特凡诺·马尔萨利亚 | 董事 |
| 安东尼拉·梅·波奇特勒 | 董事 |
| 仅列举部分，参考资料[4][5][注1] | |
员工规模
截至2023年12月31日，该集团的业务遍及全球 50 多个国家，拥有近 8.2 万名员工和 16.4 万名代理商，有7000 万客户。[22]
对外投资
| 被投资企业名称 | 状态 | 成立日期 | 持股比例 | 认缴出资额 | 所属地区 | 所属行业 | 关联产品/机构 |
| 中意财产保险有限公司 | 存续 | 2007-04-13 | 100% | 130000万元人民币 | 北京市朝阳区 | 金融业 | 中意财险 |
| 中意人寿保险有限公司 | 存续 | 2002-01-31 | 50% | 185000万元人民币 | 北京市朝阳区 | 金融业 | 中意人寿 e-保险网 |
| 参考资料：[23] |
主要业务
忠利保险以保险和资产管理为核心业务，通过发展多元业务分散风险，并有效支撑保险业务；多元业务范围：农业、地产、银行、投资、救援服务、忠利艺术等。[3]
人寿保险
人寿保险分为具有生存福利的人寿保险、具有死亡福利的人寿保险以及同时提供生存和死亡福利的混合型人寿保险。[24]
| 产品 | 简介 |
| 生存福利的人寿保险 | 在被保险人的整个生命期间支付固定年金，也可以提供临时年金，直至之前商定的日期，或者如果被保险人在某一规定日期仍然活着，则可以向受益人提供年金（或一笔总款） |
| 死亡福利的人寿保险 | 死亡保险单基本上有两种类型：如果被保险人在规定期限内或无限期死亡，公司同意向受益人支付一笔总款或年金 |
| 混合型人寿保险 | 单本质上是前两者的结合，如果被保险人仍然活着，公司可以保证在规定的日期向受益人支付一笔总款或年金，如果被保险人死亡，则在该日期之前支付 |
| 参考资料：[24] |
财产和意外伤害保险
此类协议为投保人提供保障，以防范损害事件及其导致的资产损失的风险。主要有三类：财产损失保险，专门承保资产的毁坏、丢失和变质；人身伤害保险，承保创收能力的损害或完全丧失；公共责任保险，承保对第三方或其财产的损害。[25]
养老基金
协议通常是长期合同，理想情况下是投保人整个工作年限的协议到期时，每月会支付一笔年金。年金金额根据缴费额、保单期限和投资回报而有所不同。养老基金可以是开放式或封闭式（也称为协商基金）。开放式基金适用于任何在职人员，而封闭式基金则仅供特定职业类别使用，因为这些基金是根据工会和特定行业商业组织之间的协议设立的。[26]
资产管理
忠利保险是一家领先的全球资产管理公司，管理资产约为5160 亿欧元（截至 2023年12月31日），主要由固定收益债券组成，其余为股票、房地产投资和现金。在整个投资组合中，平均有 78% 用于保险资产管理，其余则代表非保险客户（第三方、机构和零售）和投连客户进行投资。[27]
经营状况
截至2023年，忠利保险业务遍布全球50个国家和地区；保费收入总额超过825亿欧元；总资产规模达6180亿欧元；利润总额69亿欧元；综合偿付能力220%。[3]
截至2024年6月30日，忠利保险的毛承保保费大幅增长至501亿欧元，其中，人寿净流入达到51亿欧元，完全由保护型和投连型保险推动。新业务价值增长至12.89亿欧元。其营业利润继续增长至37亿欧元，调整后的净利润为20亿欧元。集团管理的总资产达到8210亿欧元。[6]
企业目标
忠利保险的企业目标是成为客户的终身合作伙伴，凭借强大的分销网络为客户提供创新和个性化的解决方案。[16]
企业宗旨
通过关爱人们的生活和梦想，帮助他们塑造更安全、更可持续的未来。[28]
企业标志
| 时间 | 简介 | 图片 |
| 1833年 | 双头鹰：成立仅一年多一点，奥意综合保险公司就获得许可在其文件上使用双头鹰图像——哈布斯堡王朝的象征 |  |
| 1848 年 | 圣马可狮子：在导致威尼斯共和国成立的起义之后，该公司从名称中删除了“austro-italiche”，以更好地反映其意大利身份，并采用圣马可狮子作为其意大利业务的象征 |  |
| 1881年 | 狮子面向右：在公司成立50周年之际，公司决定将其各个版本的标志统一为“面朝右”的狮子。这个标志一直使用到 20 世纪初，随后狮子朝左的经典形象被恢复 |  |
| 1910年 | 1910 年左右，狮子再次面向左侧，显得雄伟而雕像般。 1918年的里雅斯特成为意大利后，中央总部也逐渐使用它 |  |
| 1971年 | 随着忠利保险营销策略的演变，圣马可狮子的传统形象已不再符合现代品味和设计。狮子经过深刻的重新设计，形成了当前的标志 |  |
| 1978年 | 由于需要不断协调并为在不同市场运营的单位提供战略指导，忠利保险设计了集团商标 |  |
| 1990年 | 20 世纪 90 年代，集团商标经过重新设计，更加现代化，更易于识别。“Gruppo Generali”一词被翻译成多种语言，包括英语、法语、德语和西班牙语 |  |
| 2014年 | 自 2014 年 1 月起，更具现代感和活力的狮子标志已成为整个集团在全球范围内的唯一标志。重新设计的狮子脸部轮廓更加清晰，重新设计的翅膀使狮子在小规模上更容易再现，爪子和尾巴也更加简单 |  |
| 参考资料：[29] |
社会责任
1953年。意大利的波河三角洲发生了历史上较严重的自然灾害之一，忠利保险通过大量经济援助和工人捐款帮助受灾群众，而该公司的农业庄园Ca' Corniari 则为100名流离失所的儿童提供住所。[12]
忠意集团的优普援助集团1963年成立于法国巴黎，是忠利保险旗下集旅行保险、旅行援助及健康管理和综合旅行服务于一体的多元化国际集团，拥有超过60年专业援助经验，是旅行医疗援助理念的缔造者和私人援助领域的国际知名品牌。业务覆盖全球200多个国家和地区，累计服务客户超过3亿。[3]
2012年，忠利保险公司承担了各种艺术活动赞助并推出忠利保险音乐基金。[30]
2018年，集团计划投资35亿欧元进行新的绿色投资，并从煤炭领域撤资20亿欧元，增加具有环境价值的产品供应。[21]
2020年，集团为了应对由新冠引起的经济和健康危机，其设立了1亿欧元的特别国际基金。[21]
忠意保险将ESG(Environmental环境保护，Social社会责任，Governance公司治理，是一种评估企业的指标)标准充分融入投资活动中，减少投资组合中的温室气体排放，并增加新的绿色和永续投资。其目标是于2025年增加环保永续投资至85-95亿欧元；另一方面，自2021年初起，忠意集团已订立“Fenice190”5年计划，投资约35亿欧元以持续支持欧洲经济复苏。[31]
在欧洲设立了SME EnterPRIZE 中小企企业奖，并已于2024年引入至亚洲，支持中小企业的可持续发展。[31]
相关事件
获得荣誉
参考资料 37
- 保险
- 发展历程 — 忠利保险
- 走进中意人寿外方股东—意大利忠利保险有限公司 — 中意之声
- 主要人员 — 忠利保险
- Board of Directors — 董事会
- 经营状况 — 忠利保险
- 参考 7
- 历史 — 忠利保险
- 在意大利建国前就成立的保险公司?一图速览忠利集团历史! — 中意财险
- 抢占年金市场 意大利忠利保险1亿欧元入股国泰基金 — 中国经济网
- 历史2 — 忠利保险
- 历史3 — 忠利集团
- 屹立行业之巅，探秘忠利保险的那些“第一” — 中意财险
- 参考 14
- 历史5 — 忠利集团
- 关于我们
- 2022年《财富》世界500强排行榜 — 财富中文网
- 2020全球最有价值的100大保险品牌 平安、安联、国寿位列前三 — 新浪网
- “成为客户的终身合作伙伴”——跨越百年的忠利承诺 — 中意财险
- 2024全球品牌价值500强全部名单发布 — 中国国际贸易促进委员会浙江省委员会
- 历史6 — 忠利保险
- 简介
- 天眼查
- 保险 — 忠利集团
- 保险 — 忠利集团
- 养老金 — 忠利集团
- 资产管理 — 忠利集团
- 我们的文化 — 忠利保险
- 标志 — 忠利集团
- 走进忠利丨理念先行，践行可持续发展理念，成为客户的终身合作伙伴 — 微信公众平台
- 香港忠意“低调”的190年！百年品牌背后的故事和魅力，这是我见过最全的答案 — 香港忠意保险
- 2018世界品牌500强排行榜:亚马逊击败苹果荣登榜首(附完整榜单) — 中商情报网
- 2021年《财富》世界500强排行榜 - 财富中文网 — 财富中文网
- 2023福布斯全球企业2000强榜 — 福布斯
- 2023意大利品牌价值100强榜单 — 新浪网
- 2024年《财富》世界500强排行榜 — 财富
- 中国企业“走出去”优秀资本“引进来”!金融业高水平双向开放 — 杭州网
注释
- 截至2024年12月