财富管理 - 氢原子百科

财富管理是中国普通高等学校的一个专科专业，属于金融类，修业年限为三年。^[3]

2021年，投资与理财更名为财富管理，专业学科门类为财经商贸大类，专业代码为530205。^[4]财富管理主要研究金融市场投资方向、投资工具和投资技术等知识，使学生掌握金融、投资、理财方面的理论，具备个人理财规划、投资决策分析、银行客户服务、证券买卖操作、理财产品营销、财务核算的能力。^[5]该专业的毕业生一般可从事银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，^[3]也可选择专升本，选择接续高职本科专业如金融管理，接续普通本科专业如投资学、金融学等。^[3]

专业发展

财富管理专业是由中华人民共和国教育部2021年批准设置，由投资与理财更名为财富管理，专业学科门类为财经商贸大类，金融类，专业代码530205。^[4]

培养目标

本专业培养能够践行社会主义核心价值观，传承技能文明，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、科学素养、数字素养、职业道德、创新意识，爱岗敬业的职业精神和精益求精的工匠精神，较强的就业创业能力和可持续发展的能力，掌握本专业知识和技术技能，具备职业综合素质和行动能力，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业、其他金融业行业的理财经理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗和售后服务岗等岗位（群），能够从事理财方案设计、金融产品营销、投资咨询等工作的高技能人才。^[5]

知识要求

财富管理专业的学生，在知识要求上要求牢固掌握专业知识，如经济、金融、金融科技等基本知识；在此基础上，培养学生具有认知、分析银行产品、基金产品、保险产品、信托产品、股票、黄金、房产等投资产品的能力；具有为客户提供金融产品的相关咨询，帮助其配置合适的金融产品，完成理财规划方案的能力；具有运用适应金融产业数字化发展需求的人工智能、大数据等信息技术基础知识和基本专业技能；具有进行客户关系维护和管理，提供持续跟踪服务的能力；具有识别、分析和管理金融机构和客户风险的能力；具有运用本专业相关法律法规、行业规定从事职业活动的能力；同时，学生需要具有一定的信息加工能力和信息技术应用能力，能够掌握与本学科有关的前沿知识。^[3]

课程体系

主要包括公共基础课程和专业课程。^[5]

公共基础课程

按照国家有关规定开齐开足公共基础课程。应将思想政治理论、体育、军事理论与军训、心理健康教育、劳动教育等列为公共基础必修课程。将马克思主义理论类课程、党史国史、中华优秀传统文化、语文、数学、外语、国家安全教育、信息技术、艺术、职业发展与就业指导、创新创业教育等列为必修课程或限定选修课程。学校根据实际情况可开设具有地方特色的校本课程。^[5]

专业课程

一般包括专业基础课程、专业核心课程和专业拓展课程。专业基础课程是需要前置学习的基础性理论知识和技能构成的课程，是为专业核心课程提供理论和技能支撑的基础课程；专业核心课程是根据岗位工作内容、典型工作任务设置的课程，是培养核心职业能力的主干课程；专业拓展课程是根据学生发展需求横向拓展和纵向深化的课程，是提升综合职业能力的延展课程。学校应结合区域/行业实际、办学定位和人才培养需要自主确定课程，进行模块化课程设计，依托体现新方法、新技术、新工艺、新标准的真实生产项目和典型工作任务等，开展项目式、情境式教学，结合人工智能等技术实施课程教学的数字化转型。有条件的专业，可结合教学实际，探索创新课程体系。^[5]

课程设置

课程类别授课内容专业基础课程经济学基础、金融学基础、证券投资学基础、会计基础与实务、人工智能概论、金融科技概论、保险学基础、金融法律法规与职业道德等领域的内容专业核心课程银行产品、证券投资实务、保险实务、证券投资基金、金融营销、金融风险管理、个人理财规划、公司金融等领域的内容，具体课程由学校根据实际情况，按国家有关要求自主设置专业拓展课程信托与租赁、期货实务、税收实务、金融衍生工具、全球金融市场、资产组合管理等领域的内容

参考来源：^[5]

实践教学

财富管理专业的实践教学和实习活动，主要包含在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等。在银行、保险、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司等单位进行岗位实习。^[3]

实训

在校内外进行理财经理岗位实训、金融科技应用岗位实训、投资顾问岗位实训、健康财富规划岗位实训和人身保险理赔岗位实训等实训，包括单项技能实训、综合能力实训、生产性实训等。^[5]

实习

在金融服务行业的银行、保险公司、证券公司、第三方理财公司、小贷公司、金融科技公司企业进行实习，包括认识实习和岗位实习。学校应建立稳定、够用的实习基地，选派专门的实习指导教师和人员，组织开展专业对口实习，加强对学生实习的指导、管理和考核。实习实训既是实践性教学，也是专业课教学的重要内容，应注重理论与实践一体化教学。学校可根据技能人才培养规律，结合企业生产周期，优化学期安排，灵活开展实践性教学。应严格执行《职业学校学生实习管理规定》和相关专业岗位实习标准要求。^[5]

师资队伍

依据《高等职业学校专业教学标准》，财富管理专业学生数与本专业专任教师数比例不高于25:1，双师素质教师占专业教师比例一般不低于60%，专任教师队伍应具有高校教师资格与金融学、经济学、投资学等相关专业本科及以上学历，且有每5年累计不少于6个月的企业实践经历。专业带头人应具有副高及以上职称，在本区域或本领域具有一定的专业影响力。兼职教师应具有中级及以上相关专业职称，能承担专业课程教学、实习实训指导和学生职业发展规划指导等教学任务。^[2]

教学设施

依据《高等职业学校专业教学标准》，财富管理专业教学资源需能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施所需的教材、图书文献及数字教学资源等，教学设施需能够满足正常的课程教学、实习实训所需的专业教室、校内实训室和校外实训基地等。^[2]

专业教室基本要求

具备利用信息化手段开展混合式教学的条件。一般配备黑（白）板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，具有互联网接入或无线网络环境及网络安全防护措施。安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，安防标志明显，保持逃生通道畅通无阻。^[5]

校内外实验、实训场所基本要求

实验、实训场所面积、设备设施、安全、环境、管理等符合教育部有关标准（规定、办法），实验、实训环境与设备设施对接真实职业场景或工作情境，实训项目注重工学结合、理实一体化，实验、实训指导教师配备合理，实验、实训管理及实施规章制度齐全，确保能够顺利开展理财经理岗位实训、金融科技综合应用实训等实验、实训活动。鼓励在实训中运用大数据、云计算、人工智能、虚拟仿真等前沿信息技术。^[5]

财富管理综合实训室配备能够满足财富管理相关课程实训的桌椅、计算机、网络、证券交易模拟软件、理财规划教学软件、保险教学软件和企业投融资模拟软件等设备设施，用于理财经理岗位、个人理财规划、保险实务、证券投资基金和投资实务等实训教学。^[5]金融科技综合实训室配备桌椅、计算机、网络、金融科技相关教学软件资源和平台等设备设施，用于金融科技应用、人工智能概论、大数据应用基础和金融营销等实训教学。可结合实际建设综合性实训场所。^[5]

信息资源

主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及8字化资源等。^[5]

教材选用基本要求

按照国家规定，经过规范程序选用教材，优先选用国家规划教材和国家优秀教材。专业课程教材应体现本行业新技术、新规范、新标准、新形态，并通过数字教材、活页式教材等多种方式进行动态更新。^[5]

图书文献配备基本要求

图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要。专业类图书文献主要包括：融入金融行业企业发展的新制度、新法规、新业务、新产品、新做法的图书资料与电子杂志。及时配置新经济、新技术、新工艺、新材料、新管理方式、新服务方式等相关的图书文献。^[5]

深造方向

本专业学生专科毕业后可选择专升本，可选择接续高职本科专业如金融管理等，接续普通本科专业如投资学、金融学等。^[3]

就业方向

该专业的毕业生一般可从事银行专业人员、保险专业人员、证券专业人员及金融服务人员等职业，理财经理岗、投资顾问岗、金融营销岗、交易操作岗、售后服务岗等岗位。^[3]

开设院校

省份学校名称北京市北京财贸职业学院、北京经济管理职业学院天津市天津商务职业学院、天津交通职业学院河北省邯郸职业技术学院、保定职业技术学院、秦皇岛职业技术学院、石家庄财经职业学院、河北交通职业技术学院、石家庄邮电职业技术学院、河北科技工程职业技术大学、石家庄金融职业学院山西省山西财贸职业技术学院、山西金融职业学院、晋中职业技术学院辽宁省沈阳职业技术学院、辽宁金融职业学院、辽宁经济职业技术学院吉林省长春金融高等专科学校黑龙江省黑龙江商业职业学院江苏省镇江市高等专科学校、苏州经贸职业技术学院、苏州百年职业学院、江苏商贸职业学院、江苏财会职业学院浙江省温州职业技术学院、宁波城市职业技术学院、浙江工商职业技术学院、浙江经贸职业技术学院、浙江商业职业技术学院、浙江经济职业技术学院、浙江金融职业学院、浙江东方职业技术学院、浙江农业商贸职业学院、浙江农业商贸职业学院安徽省安徽财贸职业学院、安徽审计职业学院、民办合肥财经职业学院、合肥信息技术职业学院福建省福州职业技术学院、泉州经贸职业技术学院江西省南昌理工学院、江西财经职业学院山东省青岛职业技术学院、山东职业学院、淄博职业技术大学河南省河南工业职业技术学院、郑州信息科技职业学院、河南经贸职业学院、郑州财税金融职业学院、南阳农业职业学院湖北省武汉工商学院、武汉交通职业学院、湖北财税职业学院、黄冈科技职业学院、长江艺术工程职业学院湖南省湖南外贸职业学院广东省广东科学技术职业学院、汕头职业技术学院、深圳信息职业技术学院、广东理工职业学院、广东工程职业技术学院、惠州工程职业学院、广东财贸职业学院广西壮族自治区南宁职业技术大学、广西国际商务职业技术学院、北海职业学院、广西经贸职业技术学院、广西工商职业技术学院、广西城市职业大学、广西金融职业技术学院、广西物流职业技术学院海南省海口经济学院、海南经贸职业技术学院重庆市重庆工贸职业技术学院、重庆信息技术职业学院、重庆财经职业学院、重庆商务职业学院、重庆经贸职业学院四川省民办四川天一学院、成都职业技术学院、四川财经职业学院云南省云南财经职业学院陕西省陕西财经职业技术学院、西安明德理工学院宁夏回族自治区宁夏财经职业技术学院新疆维吾尔自治区新疆天山职业技术大学甘肃省甘肃财贸职业学院

参考来源：^[6]^[注1]

专业排名

参考来源：^[1]^[注1]

参考资料 6

2025-2026年财富管理专业高职院校排名 — 中国科教评价网
高等职业学校专业教学标准 — 教育部网站
财富管理 — 中国教育在线
信息名称: 教育部关于印发《职业教育专业目录(2021年)》的通知 — 教育部网站
金融类 — 中华人民共和国教育部
高等职业教育专科拟招生专业设置备案结果数据检索 — 全国职业院校专业设置管理与公共信息服务平台

注释

截至2025年6月