施晓洁

施晓洁，女，1982年7月出生，温州永嘉人，大专毕业，曾任温州顺吉集团出纳。2011年，刘晓颂因非法集资被刑事拘留。

大专毕业后，施晓洁进入伯伯的公司顺吉集团当出纳。顺吉集团在永嘉名气很大，是一家国家公路施工总承包一级企业，拥有注册资本6580万元。

施晓洁，永嘉县上塘镇郭山村人，大专文化。她的父亲在老家的山顶开了家养猪场。

大专毕业后，施晓洁进入伯伯的公司顺吉集团当出纳。顺吉集团在永嘉名气很大，是一家国家公路施工总承包一级企业，拥有注册资本6580万元。^[1]

2009年后，施连同他新婚不久的丈夫刘晓颂，突然阔气起来，连续在永嘉县城、瓯北镇和温州市区，买下顶级豪宅，又先后开起保时捷轿车，在温州高档场所招摇过市。

2011年9月20日晚，施晓洁被警方控制；次日，刘晓颂被刑事拘留。一个昙花一现的神话就此戛然而止。没有人知道这夫妇俩是如何一夜暴富的。在遍地富豪的温州，似乎也无人关心这个。有钱就意味着能力，事后看来，这成为刘、施夫妇疯狂借贷得以实现的根基。很多人没有意识到，这根基本身就建立在借贷之上。

截至目前，包括刘晓颂、施晓洁夫妇在内，已有5人涉案被刑事拘留，一人取保候审，另有人员闻风潜逃。令许多人百思不得其解的是，这8亿多资金，除购置豪宅、豪车及注册公司、购买少量商铺和生活挥霍外，大部分不知去向。永嘉警方追查月余，真相仍不明就里。^[2]

集资诈骗案

2007年至2011年8月间，有“温州富婆”之称的施晓洁明知自己不具有偿还能力，以帮顺吉集团融资、帮企业还贷、投资等名义，以高额利息为诱饵向被害人胡某等23人非法集资，并将大部分集资款用于归还他人借款、利息、银行承兑汇票贴现等，实际骗取被害人资金共计30512.74万元。

2010年12月至2011年9月期间，施晓洁为筹集资金归还他人借款及利息，以经营银行承兑汇票贴现业务为名，收取他人的银行承兑汇票后，没有支付相应贴现款，实际骗取被害人资金共计16327万元。

被批捕

2011年10月27日，永嘉检察院以涉嫌集资诈骗罪和非法经营罪，依法对集资诈骗高达7亿多元、非法承兑汇票5亿多元的犯罪嫌疑人施晓洁，作出批捕决定；以涉嫌非法吸收存款罪，对刘晓颂作出批捕决定。^[3]

这也是当地官方已公布的近年来涉案金额最大的一起非法集资案。^[4]

温州版吴英

施晓洁参与借贷，最早是以顺吉集团的名义进行的。在顺吉集团担任出纳，施得以参与集团许多融资工作，比如银行借贷、银行还贷时的短期民间拆借等，并由此跟永嘉各大银行及担保公司，建立了紧密的联系。顺吉集团的影响力和集团出纳、董事长侄女的身份，无疑为施晓洁参与借贷打开了方便之门。没有人知道，施晓洁的民间借贷，如何在顺吉集团及其个人之间分开界限。按照顺吉集团董事长施顺吉的说法，“施晓洁在外从事非法集资活动，顺吉集团和施顺吉毫不知情”。

此前有债主拨打110，施晓洁在中楠广场家中被瓯北派出所民警带走。当天，刘晓颂紧急给许多家族成员补签了借条。次日，刘在被警方抓获前，还被一位债主打了一顿。据称其被抓时，身上有23张银行卡、7万元现金和2个网银卡。被警方刑拘后，刘晓颂马上交代了参与借贷的情况，但施晓洁一直不配合警方调查，经常推翻自己说过的东西，“死也不说”。

“温州版吴英”横空出世—这是此轮温州民间信贷风暴中，涉案金额最大的一起非法集资案。在警方登记的债权总额已超过8亿元，比吴英的7.7亿元涉案金额还多。据时代周报记者独家掌握的情况，此案涉及直接债权人20人左右，间接债权人则有数百上千之多，有些家族和村落的资金，几乎被席卷一空。

资金去向成迷

施晓洁被捕后，因为找不到资金出口，许多债主都怀疑施晓洁所借资金，被顺吉集团占用，并有债主找到施顺吉，要求给出说法。在当地论坛上，许多网民也将矛头对准顺吉集团，怀疑施晓洁之所以“拒不交代”，是为了替顺吉集团顶包。

顺吉集团一方面在媒体上进行了声明，一方面向温州市委、市政府以及永嘉县政府进行了紧急报告，要求给予帮助。永嘉县人民政府就此专门召开会议，通报了该案件的最新进展，说明施晓洁涉嫌案件与顺吉集团无关。温州市委、市政府也十分重视，温州市常务副市长亲自批示：“请市公安局严肃查处，请市委宣传部帮助做好正面宣传”。^[5]2011年9月30日，《温州都市报》以《永嘉一对夫妇涉嫌非法经营被刑拘》为题报道了刘晓颂、施晓洁被刑拘的消息。文章的副标题为“警方初步查明涉案资金8亿元，网传的‘顺吉集团参与其中’系谣言”。这是迄今为止，官方关于该案透露的唯一信息。

施晓洁2011年9月20日，刘晓颂因非法经营被永嘉县公安局刑事拘留。^[6]随后一周内，章某在明知刘晓颂已涉嫌犯罪的情况下，仍将刘晓颂存放在她本人及其家人账户上的赃款百余万元予以转移，后将该现金用于个人各项开支。检察机关认为，章某应当以洗钱罪追究其刑事责任，这是永嘉县第一起洗钱案。