小牛资本

小牛资本管理集团有限公司成立于2013年8月20日，是一家以从事资本市场服务为主的企业，位于广东省深圳市南山区。^[1][2]小牛资本主要涉及业务有普惠金融、消费金融、财富管理和投资管理，旗下设立有小牛在线、小牛普惠、小牛新财富、小牛分期，牛鼎丰科技等全资子公司。^[3]

2021年1月14日，小牛资本涉嫌非法吸收公众存款被警方立案。^[4]2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。^[5][6]一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。同年11月3日，广东省高级人民法院对该案进行二审宣判，宣判结果为驳回上诉，维持原判。^[7]

2013年，小牛资本管理集团有限公司创始人彭铁出资9.97亿元创办小牛资本，成立子公司小牛在线和小牛普惠。^[8]小牛资本在北京、上海、深圳、香港设立四大管理中心，在中国27个省市开设了480多家分支机构。^[9]

2020年5月9日，小牛资本旗下P2P平台小牛在线在其微信公众号发布《平台网贷业务良性退出公告》，称自公告发布之日起，平台将停止发布任何新标及停止计息，并关闭出借人开户、充值、投标等功能；同时，自公告发布之日起，暂缓兑付，待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后，按照兑付方案启动兑付工作。^[10][11]

2021年1月14日，小牛资本涉嫌非法吸收公众存款被警方立案。^[4]

小牛资本集团管理有限公司的主营业务为投资管理、投资咨询、资本投资咨询。经营范围为：资产管理；股权投资；投资兴办实业（具体项目另行申报）；投资管理（不含限制项目）；投资咨询（不含限制项目）；投资顾问（不含限制项目）；受托管理股权投资基金；市场营销策划。^[1][12]

小牛资本旗下设立有小牛在线，小牛普惠，小牛新财富，小牛分期，牛鼎丰科技等全资子公司。^[3]

小牛在线为小牛资本的资金端的线上融资平台，于2013年6月正式上线运营，平台累计成交金额超1171亿元，累计出借人数近86万人。^[13][8]

小牛普惠，小牛新财富和小牛分期为小牛资本资产端平台。^[3]

小牛资本旗下的小牛投资于2014年在中基协登记为私募基金管理人，因未按要求进行产品更新或重大事项更新累计2次及以上，此前被列为异常机构，2018年，小牛资本旗下的小牛在线宣布完成A轮融资，融资额为4亿元，投资方为中创协·赤子母基金，融资后，小牛在线的估值达到50亿元。^[14]2020小牛投资被中基协注销。^[15]

2021年5月6日，深圳南山警方通报小牛资本涉嫌非法集资诈骗、非法吸收公众存款案情况。通报称已冻结涉案账户663个、追缴资金1.4亿余元、房产1056套、公司股权9991万股。^[16]据法院审理查明，2013年1月至2021年1月，彭铁等人成立小牛集团以及“小牛投资”“小牛新财富”“小牛基金”“小牛在线”等子公司后，以P2P网贷及私募理财产品形式向131万人非法吸收公众存款1026亿元，其中126亿元未偿还。期间，彭铁、彭钢等6人明知集团资金缺口巨大、坏账率畸高，仍继续进行非法集资活动，且将所募资金主要用于还本付息及彭铁个人支配使用，集资诈骗89.34亿元。法院认为，彭铁等人的犯罪行为造成巨额财产损失，严重破坏了国家金融监管秩序，犯罪情节及后果特别严重。法院根据各被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。^[17][18]2023年7月14日，广东省深圳市中级人民法院对小牛资本管理集团有限公司主要负责人彭铁等26人非法集资案一审公开宣判。小牛集团法定代表人、实控人彭铁因犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。其他25名被告人因参与集资犯罪，被判处有期徒刑十一年至二年，并处罚金。^[5][6]

一审宣判后，彭铁等11名被告人提出上诉。之后于2023年11月3日，广东省高级人民法院对小牛资本管理集团有限公司（小牛集团）主要负责人彭铁等人集资诈骗、非法吸收公众存款案作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。据了解，彭铁等人归案后，公安机关全力开展涉案资金、股票、股权、房产等资产追缴。截至2023年11月3日已追缴到案的资产，在判决生效后依法返还集资参与人，不足部分将责令彭铁等人继续退赔。^[7]