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天安财险（英文名：Tianan Property Insurance），即天安财产保险股份有限公司，成立于1995年1月，是中国首家由企业出资组建的股份制商业保险公司和中国第四家财产保险公司，总部设在中国（上海）自由贸易试验区国展路1529号，法人代表为宋荣中。[3][2][注1]
天安财险从事承保人民币、外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、意外伤害保险、健康保险及金融服务保险等业务。[2]2012年，公司由“天安保险股份有限公司”变更为“天安财产保险股份有限公司”。[4]成立早期，天安财产保险股份有限公司在业务规模和机构建设上快速发展，并承保了一大批具有影响力的重大项目，在2012年至2015年间连续实现总体盈利，累计实现净利润16.4亿元。[5]2016年起，因经营不善，天安财产保险股份有限公司陷入了兑付危机，并导致资不抵债。[6][7]2020年1月，天安财险的主体级别由AA降至AA-，评级展望至负面。[8][9]2020年7月17日起，中国银保监会依法对天安财产保险股份有限公司实施接管，接管期限为一年。如接管工作未达到预期效果，接管期限依法延长。
天安财产保险股份有限公司曾入选《2006上海企业百强排行榜》，还曾获得“中国企业500强”“2013年度上海市百强企业”“中国最受信赖10大财险公司”“最具市场影响力保险产品奖”“中国保险业最佳企业形象”“中国最受关注保险品牌、”“中国保险市场十强诚信品牌”“2015年度最佳服务保险公司”等荣誉称号。[3][10][11][2]
公司创立
经中国保险监督管理委员会批准，天安财产保险股份有限公司于1995年1月27日[注2]成立，当时名称为天安保险股份有限公司，总部设在上海浦东。[13]天安财产保险股份有限公司以保险业为主的企业，[14]该公司的原股本为人民币 20000万元，其中15000万元由上海浦东新区经济贸易总公司等17家股东投入，5000万元由江苏省供销社集团总公司等6家股东投入。[15][16]。
发展壮大
天安财产保险股份有限公司积极做大做强，成立之初就走出上海，向中国各地拓展业务。1996年10月，该公司旗下的第一家省级分公司——天安财险江苏省分公司成立[17]2000年4月，天安财险浙江省分公司成立，随后在浙江省（除宁波外）设立了2家分公司、9家中心支公司、46家支公司及26家营销服务部。[18]同年，天安财产保险股份有限公司增资30150万元。[19]2001年3月23日，天安财险安徽省分公司成立成立，随后在安徽省省16个市和38个县设立分支机构。[20]2005年，天安财产保险股份有限公司向日本东京海上日动火灾保险株式会社增发股本16627.6298万元。2008年，该公司向上海陆家嘴（集团）有限公司等17个投资人增发股份150450万股。[15]截至2010年末，天安财产保险股份有限公司的经营区域覆盖上海、深圳、重庆、云南、四川、吉林、甘肃、新疆、北京等32个省、市、自治区。[21]经营范围也拓展到承保人民币、外币的各种财产保险、信用保险、意外伤害保险、健康险及金融服务保险等业务。[21]
2012年，该公司名称由“天安保险股份有限公司”变更为“天安财产保险股份有限公司”，并向内蒙古西水创业股份有限公司等7个投资人增发股份130336.5779万股。2013年起，天安财产保险股份有限公司意图快速占领市场，将大量资源和精力投入到理财险的推广和销售中。[7][5][4]同年2月16日，天安财险实现签单保费100.4亿元，步入“百亿”产险行列。截至2013年末，天安财产保险股份有限公司共获得股票投资、信用风险、股权、不动产、境外委托投资、IPO询价资格、同业拆解市场会员等多项资金运用资格，成为中型保险公司中投资资格最全面的主体。[5]2014年向上海银炬实业发展有限公司等3个投资人增发股份133333.3333万 股。[16]2015年，向上海银炬实业发展有限公司等3个投资人增发294991.0988万股，同年5月21日“天安财险”商标注册成功，注册号为14333064。[5][1]2016年上半年，天安财产保险股份有限公司已经达到理财险1359.3亿元。[8][7]同年实行两次增资扩股，先向内蒙古西水创业股份有限公司等3个投资人增发 259845.6890万股，再向上海银炬实业发展有限公司等8个投资人增发523413.2184万股，公司注册资本变更为 1776375.177万元人民币。[19]2012年至2015年间，股份有限公司连续实现总体盈利，累计实现净利润16.4亿元。2012年至2016年间，天安财产保险股份有限公司传统险平均保费增速达到14%，高于行业平均水平2.8个百分点。[7][8]2013年至2016年，天安财产保险股份有限公司的理财险规模从0.02亿元暴涨至2474.81亿元。[8]
发展现状
2016年起，因保险机构销售理财型产品遭遇监管刹车，天安财产保险股份有限公司开展资产处置、现金回笼、给付到期投资者等动作以解决理财险到期兑付问题。2018年，天安财产保险股份有限公司全年营业收入为为227.37亿元，保险业务收入为151.46亿元，归属于母公司所有者的净利润为1.29亿元。同年，天安财产保险股份有限公司在车险方面已连续亏损5年。[8]2019年5月6日，中债资信将天安财险的评级进行了调整，评定天安财险主体信用等级为“AA”，债项等级为“AA-”。中债资信认为，天安财险底层投资资产流动性较差，资产负债期限错配较严重，短期流动性风险加大。[9]至2019年三季度末，天安财产保险股份有限公司的总资产额已由2016年底的3027亿下降到681亿，缩水超过2300亿。[8]该公司2019年全年营业收入为146.64亿元，保险业务收入为156.32亿元，归属于母公司所有者的净利润为-40.68亿元。因理财型产品到期满期付给金额大，该公司资金流动性紧张。[6]
2020年1月，天安财险的资本补充债券评级遭到下调。其主体级别由AA降至AA-，评级展望至负面，债项级别由AA-降至A+。[8]2020年7月17日起，中国银保监会依法对天安财产保险股份有限公司依法对实施接管，接管期限为一年。[22]2022年6月9日，天安财产保险股份有限公司保险业务资产包在上海联合产权交易所挂牌转让，转让底价为21.1378亿元。[23]
组织架构图
董事会
| 姓名 | 任职 |
|---|---|
| 郭予丰 | 董事长 |
| 马俊峰 | 董事 |
| 李江涛 | 董事 |
| 武海波 | 董事 |
| 刘金平 | 董事 |
| 郑慧 | 董事 |
| 苏宏伟 | 董事 |
| 陈方正 | 董事 |
| 韩赤风 | 董事 |
| 唐朱昌 | 董事 |
| 数据来源（截止2024年6月28日）[24] | |
监事会
| 姓名 | 任职 |
|---|---|
| 张璐 | 监事 |
| 田鑫 | 监事 |
| 周璞 | 监事 |
| 赵兴桐 | 监事 |
| 周瑾平 | 监事 |
| 数据来源（截止2024年6月28日）[24] | |
其他高级管理人员
| 姓名 | 任职 |
|---|---|
| 高焕利 | 总经理 |
| 数据来源（截止2024年6月28日）[24] | |
主要股东
| 股东名称 | 持股比例（%） | 认缴出资额（万元） |
|---|---|---|
| 内蒙古西水创业股份有限公司 | 36.22909 | 637425.6 |
| 北京绵世方达投资有限责任公司 | 11.98334 | 210838.5 |
| 上海银炬实业发展有限公司 | 11.98334 | 210838.5 |
| 深圳市德景新投资有限公司 | 11.9233 | 209782.2 |
| 深圳前海国亚创豪投资合伙企业 | 5.04479 | 88759.5 |
| 深圳前海恒锦宇盛投资合伙企业 | 5.04479 | 88759.5 |
| 深圳前海金奥凯达投资合伙企业 | 5.04479 | 88759.5 |
| 雪松国际信托股份有限公司 | 4.46453 | 78550.3 |
| 中国中信有限公司 | 3.76329 | 66212.5 |
| 中国技术进出口集团有限公司 | 1.13673 | 20000 |
| 数据来源（截止2024年6月28日）[2] | ||
分支机构
机构业务
天安财产保险股份有限公司提供保险信息、保险精算、保险经纪、保险、保险咨询、健康保险、人寿保险、金融咨询、金融服务、信托等服务。[1]其经营范围包括：承保人民币、外币的各种财产保险、水险、信用保险、意外伤害保险、责任保险、健康保险及金融服务保险等业务；办理各种再保险业务和法定保险业务；与国内外保险机构建立代理关系和业务往来关系，代理理赔、检验、追偿等有关事宜；办理经中国保监会批准的资金运用业务；经中国保监会批准的其他业务。[30]
经营状况
天安财产保险股份有限公司依托线上和线下实现了产品经营活动。该公司拥有33家二级机构（含航运保险中心）、263家三级机构及966家四级机构，经营区域覆盖了除港澳台、西藏、青海、宁夏及内蒙古以外的全国主要行政区域。天安财产保险股份有限公司还推出了新一代核心业务系统， 打造出了IT竞争优势；按照国际质量认证体系进行管理，建立起高效的客服体系和呼叫中心，并承保了一大批在国内外颇具影响力的重大项目。如打造 “天安财险”APP，实现线上买车险、买保险以及保险综合服务。该APP具有保险购买、续保、保单查询、在线理赔、查违章、服务网点、道路救援、代驾、代年检、车圈资讯等功能。[31][32]
企业文化
| 企业愿景 | 打造奋勇争先的新型国际化金融保险集团 |
|---|---|
| 企业使命 | 为梦想护航，让人生天安 |
| 核心价值观 | 变革才能生存，变革才能发展 |
| 企业精神 | 远见，学习，执行 |
| 发展理念 | 险融互动，多元发展 |
| 管理理念 | 绩效第一，勇于担当，同心协作，高效务实 |
| 服务理念 | 一生相伴，为您而变 |
| 人才理念 | 发现和培养业内一流人才 |
| 企业文化信息来源[5] | |
扶贫捐赠及公益助学
天安财产保险股份有限公司把“扶危救困、捐资助学”作为履行社会责任的重要内容。2019年10月24日，天安财险在黑龙江省佳木斯市桦楠县大八浪乡小学举行“7.8保险扶贫公益跑”扶贫捐赠及公益助学活动。该公司通过向建档立卡贫困户捐赠意外伤害保险，为贫困户提供了人身意外伤害保障。此外，天安财产保险股份有限公司还向贫困学子捐赠助学金。[33]
天安希望小学
天安财产保险股份有限公司先后在全中国援建了20所天安希望小学。[34]其中甘肃省14所，陕西省5所，贵州省1所。[5]
社会荣誉
| 年份 | 荣誉名称 |
|---|---|
| 2005年 | 中国企业500强 |
| 中国服务业企业500强 | |
| 2007年 | 蒙代尔中国最受信赖十大财险公司 |
| 2012年 | 最佳品牌形象奖 |
| 中国保险业年度风云榜最佳企业形象奖 | |
| 2013年 | 中国保险业客户满意十佳诚信企业 |
| 2014年 | 中国服务企业50强(第29名) |
| 上海企业100强(第54名) | |
| 2015年 | 度最佳服务保险公司 |
| 2012年-2015年 | 2012-2015年度中国保险创新大奖最具市场影响力保险产品奖、最具成长性保险品牌奖等 |
| 2016年 | 中国保险业值得信赖品牌方舟奖 |
| 高成长性企业突出贡献奖 | |
| 2017年 | 中国保险业值得信赖品牌 |
| 年度保险服务创新公司 | |
| 中国保险业7.8公益扶贫贡献奖 | |
| 2018年 | 年度最具竞争力保险品牌 |
| 中资财产险公司综合竞争力排行榜10强 | |
| 数据来源（截止2024年6月28日）[5][35] | |
保险拒赔
2024年1月以来，天安财产保险股份有限公司被告多次，案件遍及江苏、上海、江西、四川、广东等地。从案件案由来看，主要以机动车交通事故责任纠纷、因申请财产保全损害责任纠纷、财产保险合同纠纷等为主。[14]从2021年-2023年涉案情况看，天安财产保险股份有限公司分别涉案816起、585起和495起。[36]
申能财险承接债务
2023年9月14日，国家金融监督管理总局同意申请投资管理有限公司、上海国际集团有限公司、申能股份有限公司等8家单位共同发起筹建申能财产保险股份有限公司，该公司于2024年1月16日完成工商注册程序。在业内士认为，申能财险的成立，意味着天安财险正式退出历史舞台，由申能财险接管天安财险，成为其资产负债的承接方。[7][37]
参考资料 37
- 参考 1
- 天安财产保险股份有限公司 — 爱企查
- 公司介绍 — 天安财产保险股份有限公司
- .天安财产保险股份有限公司2012年度信息披露报告 — 天安财险
- 企业文化 — 天安财险
- 三年资产缩水30倍，天安财险去年巨亏40亿、投资收益也为负 — 今日头条
- 申能财险开局，天安财险终局 ，“明天”翻篇 — 今日头条
- 险企新观察 | 天安财险的忧愁：三年资产缩水2300亿，保费拐头下滑，主营业务连续5年亏损 — 今日头条
- 参考 9
- 天安保险荣登上海企业百强排行榜 — 新浪财经
- 天安财险荣获“2013年度上海市百强企业”称号 — 网易新闻
- 参考 12
- 天安财险公司概况 — 天安财险
- 天安财险因涉案件被告，2024年来案件遍及江苏、上海、江西等地 — 今日头条
- 天安保险股份有限公司2011年度信息披露报告 — 天安保险股份有限公司官网
- 天安财产保险股份有限公司2014年度信息披露报告 — 天安财险
- 天安财险、中国太平洋人寿保险面向我省退役军人招聘 — 江苏省退役军人事务厅
- 天安财产保险股份有限公司浙江省分公司 — 浙江中医药大学
- 天安财产保险股份有限公司股权信息披露(2020-06-22) — 天安财险
- 天安财产保险股份有限公司安徽省分公司 — 启信宝
- 天安保险股份有限公司2010 年年度信息披露报告 — 天安保险股份有限公司官网
- 银保监会：依法对天安财险等六家机构实施接管 — 今日头条
- 天安财险挂牌转让 — 今日头条-中国银行保险报
- 天安财产保险股份有限公司 — 投资界
- 天安财产保险股份有限公司安徽省分公司 — 爱企查
- 天安财产保险股份有限公司吉林省分公司 — 爱企查
- 天安财产保险股份有限公司北京分公司 — 爱企查
- 天安财产保险股份有限公司重庆分公司 — 爱企查
- 天安财产保险股份有限公司江西省分公司 — 爱企查
- 基本信息披露 — 天安财产保险股份有限公司
- 天安财产保险股份有限公司 — 爱企查
- 公司介绍 — 天安财产保险股份有限公司官网
- 天安财险践行社会责任 举办精准扶贫活动 — 今日头条
- 天安财险开启陕西精准扶贫捐赠第二站 — 天安财险
- 天安荣誉 — 天安财险
- 天安财险年内被诉137条，风险处置工作有望结束 — 今日头条
- 天安财险风险处置收官：百亿申能财险成立，高管团队就位 — 今日头条
注释
- 截至到2024年6月29日
- [12]